ஒரு வங்கி கணக்கில் ரொக்க தொகை ரொக்கமாக வைப்பீர்களானால் IRS சந்தேகத்திற்குரியதா?

பணமோசடி போன்ற ஒரு சிக்கல் இருப்பதால், வங்கியின் இரகசிய சட்டம் 1970 நிறைவேற்றப்பட்டது, இதில் மத்திய அரசாங்கத்திற்கு உதவக்கூடிய பல லாபங்கள் அடங்கும். பணமளிப்பு பொதுவாக பணம் சம்பந்தப்பட்டதால், செயல்பாட்டின் தேவைகள் பண பரிவர்த்தனையில் கவனம் செலுத்துகின்றன. 1970 ஆம் ஆண்டு முதல், அமெரிக்க தேசபக்த சட்டத்தின்படி, BSA இன் பல விதிமுறைகளை காங்கிரஸ் விரிவாக்கியுள்ளது. 2011 இன் படி, உள் வருவாய் சேவைக்குத் தெரிவிக்கப்பட வேண்டிய பல்வேறு ரொக்க பரிவர்த்தனைகள் பல உள்ளன.

உங்கள் நிதி நிறுவனத்தில் பெரிய பண வைப்பு IRS ஆல் கண்காணிக்கப்படுகிறது.

அறிக்கையிடல்

பணத்தை ஒழுங்கு அல்லது காசாளர் காசோலை போன்ற ஒரு "சேமித்த மதிப்பு" கருவியை விற்பனை செய்யும் வங்கிகள், கடன் சங்கங்கள், தட்டுகள், காப்பீட்டு நிறுவனங்கள், பங்குதாரர்கள், சூதாட்டங்கள் அல்லது எந்த வியாபாரத்திற்கும் 10,000 ரூபாய்க்கும் அதிகமான பண பரிவர்த்தனைகளை பதிவு செய்து அறிக்கையிட வேண்டும். ஒருவருக்கொருவர் 24 மணி நேரத்திற்குள் ஒரு பரிமாற்ற அல்லது தொடர் நடவடிக்கைகளில். சந்தேகத்திற்கிடமான எந்த நடவடிக்கையையும் இந்த நிறுவனங்கள் தெரிவிக்க வேண்டும்.

நாணய பரிவர்த்தனை அறிக்கைகள்

BSA படி, எந்த பண பரிவர்த்தனை $ 10,000 அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட சூழ்நிலையை பொருட்படுத்தாமல் IRS அறிக்கை. இந்த அறிக்கைகள் நாணய பரிவர்த்தனை அறிக்கைகள் எனப்படும். கூடுதலாக, 24 மணி நேரத்திற்குள் பணம் சம்பாதித்த பல பரிவர்த்தனைகள் ஒரே பரிவர்த்தனைகளால் அல்லது ஒரே நிறுவனத்தின் சார்பாகவோ அல்லது பரிமாற்றப்பட்ட மொத்த தொகை $ 10,000 க்கும் அதிகமாகவோ இருந்தால் ஒரு பரிவர்த்தனை என்று கருதப்பட வேண்டும். IRS க்கு இந்த பரிவர்த்தனைகளைத் தெரிவிப்பதோடு மட்டுமல்லாமல், பரிவர்த்தனை பண ஆணை, காசாளர் காசோலை அல்லது பயணிகள் காசோலை போன்ற ஒரு கருவியாக இருந்தால், நிறுவனம் அதன் நாணயக் கருவி உள்நுழைவில் உள்ள பரிவர்த்தனைகளையும் பதிவு செய்ய வேண்டும். இந்த படிவத்தை நிதி நிறுவனத்திடம் வைக்க வேண்டும் மற்றும் ஒரு பரிசோதனையாளர் அல்லது தணிக்கையாளரின் வேண்டுகோளின்படி எந்த நேரத்திலும் இணக்கத்தை சரிபார்க்க வேண்டும். MIL ஐந்து ஆண்டுகளாக வைத்திருக்க வேண்டும்.

சந்தேகத்திற்கிடமான நடவடிக்கை அறிக்கைகள்

எந்த நிதி நிறுவன ஊழியர் பயிற்சி பகுதியிலும் பணமோசடி அடையாளம் காணும் அறிகுறிகள் அடங்கும். பணமோசடி தொடர்பான அறிகுறிகளைக் காண்பிக்கும் அல்லது வங்கி இரகசிய சட்டத்தின் வேறு எந்த மீறல் அறிக்கையையும் $ 2,000-ல் செலுத்தும் நபரின் நடவடிக்கைகள். இந்த அறிக்கைகள் சந்தேகத்திற்கிடமான நடவடிக்கை அறிக்கைகள் என்று அழைக்கப்படுகின்றன. எந்த அளவு பரிவர்த்தனை சந்தேகத்திற்குரியதாகக் கருதும் என வங்கிகள் ஒரு SAR ஐ தாக்கல் செய்ய வேண்டும். பல, சம்பந்தப்பட்ட பரிவர்த்தனைகள் $ 5,000 அல்லது அதற்கும் கூடுதலாகவும் அறிக்கை செய்யப்பட வேண்டும். SAR தனது பரிவர்த்தனையின் விளைவாக தாக்கல் செய்யப்பட்டுள்ள வாடிக்கையாளர்களுக்கு நிறுவனங்களுக்கு தெரிவிக்க முடியாது.

விலக்கு நபர்கள்

சில தனிநபர்கள் அல்லது தொழில்கள் ஏறக்குறைய $ 10,000 க்கும் அதிகமான பண பரிவர்த்தனைகளை மேற்கொள்வதால், இந்த அறிக்கையை வாடிக்கையாளர்களுக்கு CTR அறிக்கையிடமிருந்து விலக்குவதற்கான விருப்பத்தை வங்கிகள் கொண்டுள்ளன. பிஎஸ்ஏ கீழ் CTR அறிக்கையிடல் நோக்கத்திற்காக ஒரு வாடிக்கையாளர் ஒரு வாடிக்கையாளரை ஐ.ஆர்.எஸ் உடன் ஒரு "விலக்கு நபரின் பதவி" என்ற படிவத்தை வங்கிகள் பதிவு செய்யலாம். இந்த பதவி இரண்டு ஆண்டுகளுக்கு நீடிக்கும், எனவே வங்கிகள் வாடிக்கையாளர்களின் விதிவிலக்குகளை புதுப்பிப்பதற்கான படிவத்தை திருத்தியமைக்க வேண்டும்.

அடையாள

பரிமாற்றங்களைத் தெரிவிப்பதோடு கூடுதலாக, IRS க்கு ஒரு நாணய பரிவர்த்தனை அறிக்கையை சமர்ப்பிக்கும் போது, ​​நிதி நிறுவனமும் வைப்புதாரரின் அடையாளத்தை நிரூபிக்க வேண்டும். இதன் பொருள் எந்த பெரிய பண வைப்புத் தொகையை செலுத்தும் போது, ​​வைப்புதாரர் பாஸ்போர்ட், டிரைவர் உரிமம், இராணுவ அடையாள எண் அல்லது பிற அரசாங்கத்தால் வழங்கப்பட்ட ஐடி போன்ற கூடுதல் அடையாள ஆவணங்களை வழங்க வேண்டும். கூடுதலாக, IRS இன் படி, வாடிக்கையாளரை அங்கீகரிக்கும் வங்கியோ அல்லது ஒரு வங்கி அலுவலரோ ஒரு நிறுவப்பட்ட உறவானது வைப்புதாரரை அடையாளம் காட்டுவதற்கு ஆதாரங்களைக் கொண்டிருக்கவில்லை.