பொருளடக்கம்:
பணம் செலுத்துதல் பணம் வெளிநாடுகளில் மின்னஞ்சலை அனுப்புகிறது. உதாரணமாக, ஒரு வங்கியின் பணம் அனுப்பும் சேவையை நீங்கள் பயன்படுத்தலாம், உதாரணமாக, இந்தியாவில் ஒரு வணிகச் சம்மதத்துடன் அல்லது நோர்வேயில் உள்ள குடும்பத்திற்கு ஒரு சர்வதேச பணம் பரிமாற்றம் செய்யலாம். இலக்கை அடையும் ஒரு வங்கி அல்லது சேவையானது, நியமிக்கப்பட்ட பெறுநருக்கு பணம் வைத்திருக்கிறது. சர்வதேச இடமாற்றங்கள் குற்றவாளிகளுக்கான ஒரு பயனுள்ள கருவியாகும், எனவே பெரிய இடமாற்றங்கள் அரசாங்க ஆய்வுகளின் கீழ் வருகின்றன. 2013 ஆம் ஆண்டில் நடைமுறைக்கு வந்த பணம் செலுத்துபவர்களின் விதிமுறைகளுக்கு வழங்குபவர் கட்டணங்கள் பற்றிய தகவல்களுக்கு பயனர்களுக்கு உரிமையை வழங்குகின்றன.
நாணய பரிவர்த்தனை அறிக்கைகள்
$ 10,000 அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட பணம் அனுப்பும் பணம் நாணய பரிவர்த்தனை அறிக்கையை வெளியிட வங்கி அல்லது பணம் செலுத்துதல் வழங்குநர் தேவை. கூட்டாட்சி அரசாங்கம் பணத்தை லண்டன் அல்லது போதைப்பொருள் விற்பனையாளர்களை கவனிக்காமல் பணத்தை நகர்த்துவதை தடுக்க இந்த வரம்புகளை அமைத்துள்ளது. நிதி நிறுவனம் உங்கள் சமூக பாதுகாப்பு எண், பெயர் மற்றும் பிற உத்தியோகபூர்வ ஆவணங்கள் போன்ற தனிப்பட்ட அடையாளத்தை கேட்க வேண்டும். வரம்பைத் தவிர்ப்பதற்கு பல சிறியவர்கள் சட்டவிரோதமானவை. சிறப்பான அபராதம் சிறையில் ஐந்து ஆண்டுகள் மற்றும் அபராதம் $ 250,000 ஆகியவை அடங்கும். குற்றம் 100,000 டாலருக்கும் அதிகமாக இருந்தால், தண்டனைகள் இரட்டிப்பாகும்.
நுகர்வோர் வெளிப்பாடுகள்
2013 ஆம் ஆண்டு தொடங்கி, மத்திய அரசு புதிய பரிமாற்றங்களை சர்வதேச இடமாற்றங்கள் கையாளும் பணத்தை வழங்குபவர்களுக்கு வழங்கியது. நீங்கள் பணம் செலுத்துவதற்கு பணம் செலுத்திய பின்னர், வழங்குநர் உங்களிடம் பரிமாற்ற விகிதத்தை சொல்ல வேண்டும் மற்றும் பணம் பெறுபவர் எவ்வளவு விரைவில் கிடைக்கும் என்று கூறுங்கள். வழங்குநர் கட்டணம் மற்றும் வரிகள் சேகரிக்கிறது மற்றும் பரிமாற்ற சங்கிலியில் மற்ற கட்சிகள் சேகரிக்கும் கட்டணங்கள் பட்டியலிடுகிறது. வழக்கமாக நீங்கள் உங்கள் மனதை மாற்றுவதற்கு செலுத்திய பின்னர் அரை மணி நேரம் கழித்து, பரிமாற்றத்தை ரத்து செய்ய வேண்டும்.
வங்கி வரம்புகள்
தனிநபர் செலுத்தும் வழங்குநர்கள் பணம் மாற்றங்கள் மீது தங்கள் வரம்புகளை அமைக்கலாம். எடுத்துக்காட்டாக, "ஃபோர்ப்ஸ்" 2013 இல் ஜே.பீ. மோர்கன் சேஸ் வங்கியின் அடிப்படை வணிக கணக்குகளில் எந்தவொரு சர்வதேச இடமாற்றத்தையும் அனுமதிக்காது என்று அறிவித்தது. அடிப்படை மேலே மேம்படுத்தும் நிறுவனங்கள் கட்டணம் செலுத்துவதற்கு இடமாற்ற முடியும். வெல்ஸ் ஃபார்கோ அதன் எக்ஸ்பிரஸ்ப்சேண்டிற்கான சேவையை பல இலக்குகளை அடிப்படையாகக் கொண்டு, இலக்கு உட்பட, வரம்புகளை அமைக்கிறது என்று கூறுகிறது. உதாரணமாக, பெரும்பாலான எக்ஸ்பிரஸ் அனுப்பு மெக்ஸிகோவிற்கு அனுப்பி வைக்கப்படும், எடுத்துக்காட்டாக $ 1,500; இந்தியாவிற்கு, $ 5,000; வியட்நாம், $ 3,000.
ரெட் கொடிகள்
அரசாங்கம் சில நடவடிக்கைகளுக்கு குறிப்பிட்ட கவனத்தை செலுத்துகிறது, தடைசெய்யப்படவில்லை என்றாலும், பணமோசடி அறிகுறிகளாக இருக்கலாம். உதாரணமாக, "இரகசிய ஹேவென்ஸ்" என்று அறியப்படும் நாடுகளுக்கு வயரிங் பணத்தை நீங்கள் பணம் செலுத்துவது அல்லது மறைக்கிறீர்கள் என்பதற்கான அடையாளமாக இருக்கலாம் என்று மத்திய நிதி நிறுவனங்கள் தேர்வுக் குழு தெரிவிக்கிறது. உங்கள் பரிமாற்றம் ஒரு பெறுநரை அடையாளம் காணாதபோது மற்றொரு சிவப்புக் கொடிதான், ஆனால் சரியான அடையாளத்தை காண்பிக்கும் ஒருவரிடம் பணத்தை வழங்க வங்கியிடம் கூறுகிறது. இந்த வழிகளில் பல இடமாற்றங்கள் கூடுதலாக அரசாங்க கவனத்தை ஈர்க்க முடியும்.