ஒரு பெற்றோரிடமிருந்து ஒரு ஐ.ஆர்.ஐ.

ஒரு தனிநபர் ஓய்வூதிய கணக்கு கணக்கு உரிமையாளருக்கு ஓய்வூதிய வருமானத்தை வழங்க வடிவமைக்கப்பட்டாலும், IRA க்கள் பெரிய எஸ்டேட் திட்டமிடல் வாகனமாக மாறிவிட்டன. ஐஏஆர்ஏ ஒரு ஒப்பந்தம் கையொப்பமிடாதபட்சத்தில், பெரும்பாலான மாநிலங்களில் ஒரு கணவருக்கு செல்ல வேண்டிய சொத்துக்களில் இருந்து விலக்குகிறது. பணத்தை குழந்தைகள் கடந்து செல்லும் போது, ​​மொத்த விநியோகத்தை எடுத்துக் கொள்ளும் விருப்பம், ஐந்து ஆண்டுகளுக்கு மேல் பணம் செலுத்துதல் அல்லது பயனாளியின் IRA ஐ திறக்க வேண்டும். இடமாற்ற வரி நோக்கங்களுக்காக முழு ஐ.ஆர்.ஏ மதிப்பு சேர்க்கப்பட்டாலும், பயனாளிகள் இந்த பிற விருப்பங்களுடன் காலப்போக்கில் வருமான வரிகளை குறைக்க முடியும்.

படி

உங்கள் நிதி நிலைமையையும் முழு எஸ்டேட் நிதியியல் சூழ்நிலையையும் பாருங்கள். எஸ்டேட் வரிகளில் எவ்வளவு கொடுக்கப்பட வேண்டும் என்பதைக் கருத்தில் கொள்ளுங்கள் மற்றும் IRA சொத்துக்களை அவர்களுக்கு செலுத்த வேண்டியதா என்பதைக் கவனியுங்கள். உங்கள் தனிப்பட்ட வருமான நிலைப்பாட்டையும் கருத்தில் கொள்ளுங்கள் மற்றும் IRA விநியோகத்திலிருந்து வருமானத்தை எவ்வாறு சேர்ப்பது என்பது உங்களை பாதிக்கும்.

படி

ஐ.ஆர்.ஏ. காவலாளியை அழைத்து ஒரு பயனாளியின் விநியோக படிவத்தை கோரவும். நீங்கள் யார் என்பதைச் சரிபார்க்க வேண்டும், நீங்கள் சரியான பயனாளியாகவோ, அல்லது அதிகாரப்பூர்வ அங்கீகாரமாகவோ இருக்க வேண்டும்.

படி

நீங்கள் ஒரு பயனாளரான IRA ஐ தேர்வுசெய்தால் உங்கள் விருப்பத்தின் பேரில் (வங்கி, தரகு அல்லது காப்பீட்டு நிறுவனம்) பயனாளியின் IRA ஐ திறக்கவும். அதே பெற்றோரின் ஐ.ஆர்.ஏ.ஐயும் அதே எளிமைக்காக நடத்தப்பட்ட அதே காசோதியத்தை நீங்கள் பயன்படுத்தலாம். உங்கள் பெற்றோரின் பெயர் மற்றும் இறப்பு தேதியுடன் பயனாளியான ஐ.ஆர்.ஏ என காவற்காரன் IRA ஐ உறுதிப்படுத்துக.

படி

பயனீட்டாளர் விநியோகப் படிவத்தை பூர்த்திசெய்து IRA காவலுக்கு ஒரு மரணச் சான்றிதழ் அடங்கும். உங்கள் பயன்மிக்க தேர்தல்களைத் தயாரிப்பதற்கு இந்த வடிவம் உங்களைக் கேட்கும். மொத்த தொகையை, ஐந்தாண்டு பகிர்வு அல்லது பயனீட்டாளர் IRA ஐ தேர்வு செய்யவும். மொத்த தொகை மற்றும் ஐந்து ஆண்டுத் தேர்தல் உடனடி காசோலை விநியோகங்களைத் தொடங்குகிறது.

படி

பயனீட்டாளர் விநியோகம் படிவத்துடன் IRA நேரடி மாற்றம் செய்வதற்கான படிவத்தை சேர்க்கவும். மாற்றம் செய்வதற்கான படிவம் கணக்கு எண் மற்றும் நிதி அனுப்பப்படும் புதிய காசோடின் முகவரி ஆகியவற்றை உறுதி செய்யுங்கள்.