பண வைப்புகளுக்கான வங்கி அறிக்கை வழிகாட்டுதல்கள்

காசோலைகள் மற்றும் இதர வகையான பணம் செலுத்துதல்களுக்கு பொருந்தாத பணப்புழக்கங்களுக்கான கூடுதல் அறிக்கை தேவைகள் உள்ளன. ஒரு வங்கி சந்தேகத்திற்கிடமான பண வைப்புத் தொகையையும் அதேபோல் $ 10,000 அல்லது அதற்கும் அதிகமான பெரிய ரொக்க வைப்புத் தொகையையும் தெரிவிக்க வேண்டும். வங்கிகளுக்கு ஒரு பெரிய பண வைப்பு கிடைத்துள்ளது என்று உள்நாட்டு வருவாய் சேவை (IRS) சொல்ல நாணய பரிவர்த்தனை அறிக்கை சமர்ப்பிக்க, படிவம் 8300 இருந்து வேறு வகையான வணிகங்கள் கோப்பு என்று வேறு.

Cashcredit: ஸ்காட் ரோத்ஸ்டீன் / iStock / கெட்டி இமேஜஸ்

பரிவர்த்தனை வரையறை

இந்த கட்டுப்பாடு ஒரு பரிமாற்றத்தைக் குறிக்கிறது, ஒரு வைப்பு அல்ல, எனவே முழு வைப்புத்தொகை அதே பரிவர்த்தனையில் ஒரு பகுதியாகும் என நம்பினால் வங்கி ஒரு அறிக்கையை வெளியிட வேண்டும். கீத் ப்ரூஃப்ஸ்கி / Photodisc / கெட்டி இமேஜஸ்

வைப்புத்தொகையாளர் $ 10,000 ஒரு ஒற்றை பண வைப்பு இல்லை என்றால் கூட வங்கி நாணய பரிவர்த்தனை அறிக்கை சமர்ப்பிக்கலாம். இந்த கட்டுப்பாடு ஒரு பரிமாற்றத்தைக் குறிக்கிறது, ஒரு வைப்பு அல்ல, எனவே முழு வைப்பு அதே பரிவர்த்தனையில் ஒரு பகுதி என்று வங்கி நம்பினால், அறிக்கை ஒன்றை வெளியிட வேண்டும். ஒரு வணிகத்திற்கு, இது ஒரு நாள் வருமானத்தின் வருமானத்தை குறிக்கிறது. உதாரணமாக, ஒரு சில்லறை விற்பனையாளர் $ 6,000 ஒரு நாளில் விற்பனையில் இருந்து அதன் பணத்தை வைப்பு செய்தால், அடுத்த நாளே $ 5,000 வைப்பதாக இருந்தால், வங்கி இரண்டு வெவ்வேறு பரிமாற்றங்களை பதிவு செய்து IRS க்கு அறிக்கை செய்யாது. மேலாளர் காலையில் $ 6,000 மற்றும் மாலை 5,000 டாலர் வைப்பாரானால், வங்கியானது 11,000 டாலர் ஒரு ஒற்றை டெபாசிட் பரிவர்த்தனை அறிக்கை செய்கிறது.

சந்தேகத்திற்கிடமான செயல்பாடு அறிக்கை

ஒரு வங்கி IRScredit க்கு சந்தேகத்திற்கிடமான நடவடிக்கை அறிக்கை சமர்ப்பிக்க முடியும்: ckellyphoto / iStock / கெட்டி இமேஜஸ்

IRS க்கு ஒரு சந்தேகத்திற்கிடமான நடவடிக்கை அறிக்கை சமர்ப்பிக்க முடியும். வாடிக்கையாளர் ஒரு சட்டவிரோத வியாபாரத்தில் இருந்து பணத்தை திருடி, திருடப்பட்ட பணத்தை டெபாசிட் செய்து அல்லது இன்னொரு குற்றம் செய்தால் ஒரு வைப்பு மட்டுமே இந்த வடிவத்தில் அனுப்புகிறது, மற்றும் வைப்பு குறைந்தது $ 5,000 ஆகும். வங்கி எந்த அளவு வைப்புக்கு சந்தேகத்திற்கிடமான நடவடிக்கை அறிக்கையை சமர்ப்பிக்கலாம். சந்தேகிக்கிறவர் குறைந்த பட்சம் $ 10,000 வைத்தால், வங்கி சந்தேகத்திற்கிடமான நடவடிக்கை அறிக்கையுடன் ஒரு நாணய பரிவர்த்தனை அறிக்கையிலும் திருப்புகிறது.

அடையாள

வங்கியில் இருந்து ஒரு கையொப்பம் அல்லது டெபிட் அல்லது கிரெடிட் கார்டு சிறிய வைப்புகளுக்கு ஏற்றுக்கொள்ளத்தக்கது. Comdock / Stockbyte / Getty Images

வங்கி நாணய பரிவர்த்தனை அறிக்கையில் திருப்பியளித்தபின், வைப்புதாரரின் அடையாளத்தை நிரூபணம் செய்ய வேண்டும், மேலும் இது வைப்புதாரருக்கு பெரிய ரொக்க வைப்பு செய்ய கூடுதல் ஆவணங்கள் தேவை என்று பொருள். வாடிக்கையாளரை அங்கீகரிப்பவர் போன்ற வங்கியுடன் இருக்கும் உறவு, உள்நாட்டு வருவாய் சேவை படி, வைப்பாளரை அடையாளம் காணுவதற்கான போதிய சான்றுகள் அல்ல. வங்கியில் இருந்து ஒரு கையொப்பம் அல்லது டெபிட் அல்லது கிரெடிட் கார்டு சிறிய வைப்புகளுக்கு ஏற்றுக்கொள்ளத்தக்கது, ஆனால் ஒரு பெரிய வைப்புக்கு வைப்புதாரர் ஒரு பாஸ்போர்ட், ஒரு ஓட்டுநர் உரிமம், ஒரு இராணுவ ஐடி அல்லது பிற அரசாங்கத்தால் வழங்கப்பட்ட அடையாள ஆவணங்களை வழங்க வேண்டும்.

பணம் சேவைகள் அறிக்கை

மற்றொரு நாட்டில் ஒரு வைப்புதாரரின் உறவினர்களுக்கு ஒரு காசோலை அனுப்புதல் அல்லது பயணிகளின் காசோலைகளை வழங்குதல் போன்ற வங்கி பணம் வழங்கும் போது ஒரு தனிப்பட்ட சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனை அறிக்கை உள்ளது, இந்த அறிக்கை நிலையான பண வைப்புத் தொகையின் அறிக்கையின் அரைவாக்கத்தில் கட்டாயமாகும், எனவே வங்கி சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனை $ 2,500 ஐ விட பெரியதாக இருந்தால் IRS க்கு ஒரு அறிக்கையை அனுப்புகிறது.