பொருளடக்கம்:
பண பரிவர்த்தனைகள் வழக்கமாக வரையறுக்கப்பட்ட ஆவணங்களைக் கொண்டிருக்கின்றன, அவை பணமோசடி மற்றும் வரி ஏய்ப்பு போன்ற குற்றச் செயல்களுக்குக் கொடுக்கின்றன. இந்த குற்றங்களுக்கு எதிரான போராட்டத்தில் உதவ, அமெரிக்க வங்கிகள் தங்கள் நிறுவனங்களுக்கு வருகின்ற பெரும்பகுதி பணத்தை ஆவணப்படுத்தும் ஆவணங்களை நிரப்புகின்றன. வைப்புத்தொகைத் தொகை வங்கி சீக்ரெட் சட்டத்தால் உருவாக்கப்பட்ட விதிமுறைகளின் அடிப்படையிலானது.
வங்கி இரகசிய சட்டம்
1970 ஆம் ஆண்டு வங்கி இரகசிய சட்டம் என்பது ஒரு கூட்டாட்சி சட்டமாகும், அது அதிக பண பரிவர்த்தனை ஆவணங்களைக் கோருகிறது. முன்னர் அநாமதேய ஒப்பந்தங்களை கண்காணிக்க அரசாங்கத்தால் பயன்படுத்தக்கூடிய பண பரிவர்த்தனைகளின் பதிவுகளை உருவாக்குவதன் மூலம் பணமோசடிக்குத் தடை செய்வதே இதன் நோக்கம். குற்றவியல், வரி மற்றும் பிற ஒழுங்குமுறை ஆய்வுகள் அதன் உருவாக்கம் ஆகியவற்றில் இது பயனுள்ளதாக இருந்தது.
நீங்கள் எவ்வளவு வைப்புத்தொகை பெற முடியும்?
வங்கி சீக்ரெட் சட்டம் தொடங்கப்பட்ட பிறகு வங்கிகள் மற்றும் பிற நிறுவனங்கள் பணத்தை கையாண்ட வழிமுறையை மாற்ற வேண்டியிருந்தது. முன்னர் அரசாங்கத்திற்கு புகார் செய்யாமல் நீங்கள் விரும்பியதைப் போன்ற பணத்தை வைப்பதற்கோ அல்லது திரும்பப்பெறலாம். இந்தச் சட்டத்திற்குப் பின், சட்டங்கள் வங்கிகள் 10,000 டாலருக்கும் மேலான தொகையை வைப்பு ஆவணங்களை ஆவணப்படுத்த வேண்டும். பணம் "பணத்தில்" பணம் தேவை, அந்நிய செலாவணி அல்லது வங்கி நோக்கத்தை இந்த நோக்கங்களுக்காக கொண்டுள்ளது என்பதை நினைவில் கொள்ளுங்கள்.
தேவையான ஆவணம்
ஒரு வங்கிக்கு பண பரிவர்த்தனையில் $ 10,000 க்கும் மேற்பட்ட வைப்புத்தொகை செலுத்தும்போது, வங்கி நாணய பரிவர்த்தனை அறிக்கை (CTR) நிரப்ப வேண்டும். பரிவர்த்தனையில் உள்ள அனைத்துக் கட்சிகளையும் பற்றிய தகவல்களையும் உள்ளடக்கியது, அதில் உங்களை உள்ளடக்கியது, ஒரு பரிவர்த்தனை மற்றும் வங்கி சம்பந்தப்பட்ட வேறு எந்த நபர். வங்கியானது அமெரிக்க கருவூலத் திணைக்களத்தில் வங்கி இரகசிய சட்டத்தின் மூலம் படிவத்தை பதிவு செய்கிறது.
இது வங்கிகள் அல்ல
வங்கி சீக்ரெட் சட்டத்தின் விதிகளை பின்பற்ற வேண்டிய வங்கிகள் மட்டுமே தவறு என்று சிலர் தவறாக நம்புகிறார்கள். உண்மையில், நீங்கள் வியாபார அல்லது வர்த்தகம் செய்யும் போது பண பரிவர்த்தனை $ 10,000 அல்லது அதற்கு மேற்பட்டவை பெற்றால், அதை நீங்கள் தெரிவிக்க வேண்டும். IRS உடன் நீங்கள் 8300 படிவத்தை பூர்த்தி செய்ய வேண்டும், அதில் உங்கள் தகவல், நீங்கள் பணம் பெற்றுள்ள நபரின் தகவல் மற்றும் பரிவர்த்தனை விவரங்கள் ஆகியவை அடங்கும்.