வங்கி கணக்கு முடக்கு யார்?

கடன் சிக்கல்கள் அல்லது சட்டவிரோத நடவடிக்கைகளின் இறுதி விளைவாக உறைந்த வங்கி கணக்கு இருக்க முடியும். பல அரசு நிறுவனங்கள் மற்றும் தனியார் தொழில்கள் ஆகியவை உங்களுடைய கணக்குகளை உட்செலுத்துதல், உங்கள் சட்டவிரோத நடவடிக்கையின் சான்றுகளை பெறுதல் மற்றும் அடையாள திருட்டு காரணமாக உங்கள் நிதிகளின் இழப்புகளைத் தடுக்கின்ற நோக்கங்களுக்காக உங்கள் கணக்குகளை உறைய வைக்கும் திறனைக் கொண்டுள்ளன.

சட்ட அமலாக்க

மோசடி, மோசடி, மோசடி அல்லது சட்டவிரோத மருந்துகளின் விற்பனை ஆகியவற்றின் காரணமாக நீங்கள் சந்தேகிக்கப்படுகிறீர்கள் என்றால், விசாரணை மற்றும் ஆதார சேகரிப்பு செயல்பாட்டின் ஒரு பகுதியாக உங்கள் வங்கிக் கணக்குகளை உறைய வைப்பதற்கு சட்ட அமலாக்க அதிகாரம் அளிக்கப்படலாம். உங்கள் வங்கிக் கணக்குகளை மூடிவிட்டு மறைக்க அல்லது வேறு சான்றுகளை அகற்றுவதிலிருந்து தடுக்க இது செய்யப்படுகிறது. உங்கள் நிதிகளைக் கண்காணிப்பது, பெரிய அளவிலான மோசடி அல்லது மருந்து விநியோகச் சந்தர்ப்பங்களில் குறிப்பாக வைப்புத் தொகைகள் எங்கிருந்து ஆரம்பிக்கப்படுகின்றன மற்றும் மோசடி, திருட்டு அல்லது பிற குற்றம் ஆகியவற்றின் மொத்த பணத்தை நிர்ணயிக்கின்றன.

உள் வருவாய் சேவை

உங்களுடைய வங்கி கணக்கை செலுத்தப்படாத பெடரல் வரிகளுக்கு நீங்கள் தொடரும் போதே உள்நாட்டு வருவாய் சேவைக்கு அதிகாரம் உண்டு. இந்த கணக்கு முடக்கம், வங்கிக் கட்டுபாடு என அறியப்படுகிறது, IRS முழு நிலுவைகளை மீறுகையில் உங்கள் கணக்கிலிருந்து உங்களைத் திறந்து விடுகிறது. நிலுவையிலுள்ள ஐ.ஆர்.எஸ் வங்கிக் கடனைப் பற்றிய ஒரு அறிவிப்புடன் உங்கள் வங்கி உங்களுக்கு வழங்க வேண்டும். நீங்கள் ஒரு IRS வங்கி சுமையை கடக்க மற்றும் உங்கள் வங்கி கணக்குகளில் நிதி பறிமுதல் நிறுத்த சில சூழ்நிலைகளில் உள்ளன. கணக்கில் கைப்பற்றுவது உங்கள் வீட்டின் இழப்பு அல்லது சார்ந்து தங்கியிருப்பதைப் பொறுத்தவரையில் கணிசமான நிதி சிக்கல்களை ஏற்படுத்தக்கூடும் என்பதை நிரூபிக்கும்.

நீதிமன்ற தீர்ப்பு

கடனளிப்பவரின் சட்டபூர்வமான கடனுக்காக உங்கள் வங்கிக் கணக்குகளில் ஏதேனும் ஒரு பகுதியை அல்லது ஒரு முழு நிலத்தை கைப்பற்ற ஒரு சிவில் நீதிமன்றத்திலிருந்து ஒரு கடன் வழங்குபவர் ஒரு தீர்ப்பைப் பெறலாம். நீதிமன்ற தீர்ப்பின் விதிகளின் கீழ், நீங்கள் உங்கள் கணக்கிலிருந்து வெளியேற்றப்படலாம், எனவே நீங்கள் கடனளிப்பவருக்கு பணம் செலுத்துவதற்கு கடன் வாங்கியவரின் சரியான நடவடிக்கையைத் தடுக்கக்கூடிய நிதிகளைத் திரும்பப்பெற முடியாது. இந்த வகை தீர்ப்பு அனைத்து மாநிலங்களிலும் சட்டப்பூர்வமாக இல்லை. சில மாநிலங்கள் மட்டுமே கணக்குப் பற்றாக்குறையான குழந்தை ஆதரவு செலுத்துதல்கள் மற்றும் கொடுப்பனவு பெடரல் அல்லது மாநில வரிகள் தொடர்பான தொகையை அனுமதிக்கின்றன. கூடுதலாக, 2009 ஆம் ஆண்டு வரை, விலக்கு பெற்ற வருமான பாதுகாப்பு சட்டம் ஒரு கடனளிப்பாளரை சமூக பாதுகாப்பு பணம் மற்றும் குழந்தை ஆதரவு நிதி உள்ளிட்ட பாதுகாக்கப்பட்ட நிதிகள் கொண்டால் $ 2,500 க்கும் குறைவாக உள்ள வங்கிக் கணக்கை முடக்குவதை தடுக்கிறது. மற்ற வங்கிக் கணக்குகளுக்கு விதிவிலக்கு வரம்பு $ 1,740 ஆகும்.

உங்கள் வங்கி

நீங்கள் அடையாளம் திருட்டுக்கு நீங்கள் பாதிக்கப்பட்டிருப்பதாக சந்தேகித்தால், உங்கள் வங்கிக் கணக்குகள் ஏதேனும் உண்டாக்கலாம். உங்கள் கணக்குகளில் நிதிகளை கைப்பற்ற சட்டவிரோதமான முயற்சிகளைத் தடுக்க, உங்கள் பாதுகாப்புக்காக இந்த நடைமுறை செய்யப்படுகிறது. உங்கள் கணக்கில் எந்தவொரு அங்கீகரிக்கப்படாத செலுத்துதல்களின் உடனடியாக உங்கள் வங்கியை அறிவிப்பது, மோசடி காசோலைகள் மற்றும் பற்றுச்சீட்டு கொள்முதல் ஆகியவற்றிற்கான உங்கள் பொறுப்புகளை கட்டுப்படுத்த உதவும். சட்டவிரோத கணக்கு நடவடிக்கையின் 60 நாட்களுக்குள் உங்கள் வங்கிக் கணக்கை அறிவிக்கும் வரையில், மத்திய வர்த்தகக் கமிஷனின் கூற்றுப்படி, உங்கள் கடமை $ 50 மோசடி கொள்முதல் வரம்புக்குட்பட்டது.