ஒரு ஓய்வூதிய திட்டத்தை எப்படி சுழற்றுவது

பணியாளர்களுக்கான ஓய்வூதிய வருமானம் வழங்குவதற்கு ஒரு முதலாளியாக ஓய்வூதியத் திட்டங்கள் அமைக்கப்பட்டுள்ளன. பணியமர்த்துபவர் மற்றும் / அல்லது ஊழியர் சம்பள சரிவு மூலம் திட்டம் மூலம் செய்யப்படுகின்றன. தகுதியான திட்டங்கள் முதலாளிகளுக்கு வரி ஊக்கத்தொகைகளை வழங்குகின்றன, மற்றும் பணத்தை அவர்கள் பெறும் வரை ஊழியர்கள் வரி விதிக்கப்படுவதில்லை. தகுதியற்ற திட்டங்கள் குறைந்த வரி ஊக்கத்தொகைகளை வழங்குகின்றன, ஆனால் அதிக நெகிழ்வுத்தன்மையைக் கொண்டுள்ளன. ஓய்வூதிய திட்டங்களுக்கு மேல் உருண்டு புதிய திட்டத்தின் நன்மை மற்றும் தீமைகள் பற்றி ஆய்வு செய்ய வேண்டும். செயல்முறை எளிது ஆனால் முடிக்க சில நேரம் ஆகலாம்.

புதுப்பிப்பு விருப்பங்கள் மதிப்பீடு செய்து புதிய கணக்கைத் தொடங்கவும்

படி

திட்டம் இருந்து திரும்ப பெற எந்த தேவைகளையும் பற்றி விவாதிக்க ஓய்வூதிய திட்டம் நிர்வாகி தொடர்பு. சில நேரங்களில் இந்தத் தகவல் திட்டத்தை நிர்வகித்த நிதி நிறுவனத்தின் இணையதளத்தில் காணலாம். வலைத்தளத்திற்கு உங்கள் அறிக்கையை சரிபார்க்கவும். நீங்கள் திட்டத்தில் இருந்து சொத்துக்களை சுமக்க அனுமதிக்கப்படுவதற்கு முன்னர், குறிப்பிட்ட ஓய்வூதிய வயதை அல்லது / அல்லது நிறுவனத்தில் இருந்து தனித்தனி அல்லது அநேக திட்டங்களை நீங்கள் பெற வேண்டும். சில தகுதிவாய்ந்த திட்டங்கள் இடத்தில் இருக்கக்கூடாது (முடிந்துவிடாது) மற்றும் ஓய்வூதிய வயதில் நிதிகளைத் திரும்பப் பெற அனுமதிக்கின்றன, ஆனால் இதற்கு முன்பு இல்லை.

படி

ஓய்வூதியத் திட்டத்தை நீங்கள் எங்கு எடுக்கும் என்று முடிவு செய்யுங்கள். Rollovers க்கான ஐஆர்எஸ் வழிகாட்டி பல்வேறு வகையான ஓய்வூதிய திட்டங்களைக் காட்டுகிறது மற்றும் அவர்கள் புதிய திட்டங்களை உருவாக்கலாம். உங்களிடம் இருக்கும் ஓய்வூதிய வகை உங்கள் அறிக்கையில் அல்லது திட்டத்தில் நீங்கள் சேர்த்தபோது நீங்கள் பெற்ற ஆவணத்தில் எழுதப்பட்டிருக்கும். சரியான திட்டத்தைத் தெரிவுசெய்வதற்கு உதவியாக ஒரு நிதி ஆலோசகருடன் உங்கள் நோக்கங்களையும் நிதி நிலைமையையும் பற்றி கலந்துரையாடுங்கள். புதிய திட்டம் எப்படி இயங்குகிறது மற்றும் முதலீடுகளின் வகைகள் அதை முதலீடு செய்யலாம். ஓய்வூதியம் மற்றும் புதிய கணக்கில் கட்டணம் வசூலிக்கப்படும் எந்த கட்டணங்கள் அல்லது கமிஷன்களை எதிர்க்கும் ஒரு ரோலொவர்டின் நலன்களைப் பற்றி கேளுங்கள்.

படி

ஓய்வூதியத்தை நகர்த்துவதற்கான கணக்கைத் தொடங்கவும். புதிய கணக்கை கட்டுப்படுத்தும் நிதி நிறுவனம் முடிக்க மற்றும் கையெழுத்திட வடிவங்களை வழங்கும். சில ஓய்வூதியத் திட்டங்களுக்கு அவற்றின் சொந்த வருவாய் படிவங்கள் தேவைப்படுகின்றன, எனவே உங்கள் தற்போதைய திட்ட நிர்வாகியை பார்க்கவும். படிவத்தை பூர்த்தி செய்வதற்கான வழிமுறைகளைப் பின்பற்றவும். ஒரு நிறுவனத்தில் இருந்து மற்றொரு இடத்திற்கு நேரடி rollovers நடவடிக்கை மீது வரி விதிப்பு தவிர்க்கவும். புதிய நிதி ஆலோசகர் உங்கள் சமீபத்திய அறிக்கையின் நகலை வழங்கவும். ஒரு ஆன்லைன் கணக்கு திறந்து இருந்தால், அதே தகவல் இன்னும் தேவைப்படும்.

படி

உண்மையான மாற்றம் செய்வதற்கு முடிந்த பல வாரங்கள் எடுக்கும்போது எச்சரிக்கையுடன் இருக்க வேண்டாம். சில நிறுவனங்கள் தங்கள் ஓய்வூதியங்களில் இருந்து ஒரு காலாண்டு அடிப்படையில் மட்டுமே செயல்படுகின்றன. (அவை சொத்துக்களை மோசமாகக் கையாளுகின்றன மற்றும் உங்கள் கணக்கை மூட வேண்டும்.). உங்கள் ஓய்வூதியத் திட்டத்துடன் சரிபார்ப்புப் படிவத்தை ஒழுங்காக நிறைவேற்றுவதை உறுதிப்படுத்தவும். டிவிடெண்டுகளால் ஏற்படும் எந்த எஞ்சிய தொகைகளும் புதிய கணக்கில் மாற்றப்பட வேண்டும். உங்களுடைய ஓய்வூதியத் திட்டம் உங்கள் நிதிக்கு ஒரு காசோலையை அனுப்பினால், உடனடியாக உங்கள் புதிய நிதி ஆலோசகரிடம் எடுத்துக் கொள்ளுங்கள், ஏனெனில் வரி செலுத்துதலைத் தவிர்ப்பதற்காக rollovers 60 நாட்களுக்குள் நிறைவு செய்யப்பட வேண்டும்.