பொருளடக்கம்:
நீங்கள் திவாலாவதற்கு நிர்பந்தம் உங்கள் வாழ்க்கையைத் தவிர்க்க முடியாது - அல்லது நீங்கள் தேடுகிறீர்கள் - பத்திரங்களில் உள்ள ஒரு பதிவு செய்யப்பட்ட பிரதிநிதி. நீங்கள் அதை இரகசியமாக வைத்திருக்க முடியாது. தனிநபர்களுக்கு தங்கள் சொந்த விதிகள் மற்றும் விதிமுறைகளைக் கொண்டுள்ளன, பொதுவாக நிதி நிறுவன ஒழுங்குமுறை ஆணையம், பொதுவாக ஃபின்ரா என அழைக்கப்படும், ஜூலை 1, 2015 ஆம் ஆண்டுக்கான பின்னணி விசாரணைகளுக்கு அதன் தேவைகளை உயர்த்தியது.
என்ன ஃபின்ரா செய்கிறது
FINRA என்பது செக்யூரிட்டீஸ் தொழிற்துறையின் கண்காணிப்பு மற்றும் அது தன்னைக் கண்காணிப்பது - இது சுய-ஒழுங்குமுறை ஆகும். பாதுகாப்பு பரிவர்த்தனைச் சட்டம் 1934 ஆம் ஆண்டில் நிறுவனத்திற்கு உயிர் கொடுத்தது. இது பத்திரங்கள் மற்றும் பரிவர்த்தனை கமிஷனால் மேற்பார்வையிடப்பட்டுள்ளது, மேலும் அது தரகர்கள் உரிமங்களை வழங்குவதோடு பொதுமக்களுடன் வணிகம் செய்யும் அனைவரையும் உள்ளடக்கிய உறுப்பினர் நிறுவனங்களை ஆளுகிறது. FINRA ஒழுங்குமுறை நெறிமுறைகளை நிறைவேற்றுவதற்கும், வாடிக்கையாளர்களுக்கும் வாடிக்கையாளர்களுக்கும் தீங்கிழைத்த அல்லது மற்றவர்களுக்கு தீங்கு விளைவிக்கும் நிறுவனங்களுக்கும், நிறுவனங்களுக்கும் பிரதிநிதிகளுக்கும் ஒழுங்கு நடவடிக்கை எடுக்கப்படுவதை உறுதிப்படுத்துகிறது.
புகாரளிப்பதற்கான உங்கள் கடமை
நீங்கள் பத்திரங்களை நிறுவனத்துடன் ஒரு வேலைக்கு விண்ணப்பிக்கும்போது, படிவம் U4 ஐ முடிக்க வேண்டும் செக்யூரிட்டிஸ் இண்டஸ்ட்ரீஸ் பதிவு அல்லது பரிமாற்றத்திற்கான சீருடை விண்ணப்பம், அதை உங்கள் முதலாளிக்கு சமர்ப்பிக்கவும். நீங்கள், அல்லது நீங்கள் கட்டுப்படுத்திய ஒரு நிறுவனம், கடந்த 10 ஆண்டுகளில் திவால்நிலைக்கு தாக்கல் செய்திருந்தால், நீங்கள் இந்த தகவலை படிவத்தில் சேர்க்க வேண்டும். திவால் என்பது உங்கள் உரிமத்திற்கான ஒரு தானியங்கி பட்டி அல்ல என்றாலும், இது ஒரு புகாரளிப்பதில் தவறில்லை சட்டரீதியான தகுதியிடுதல். நீங்கள் திவால்நிலைக்கு தாக்கல் செய்திருந்தால், உங்கள் விண்ணப்பம் தானாக ஏற்கப்படாது. இது ஒரு உட்பட்டது கையேடு மதிப்பாய்வு செயல்முறை - வேறு வார்த்தைகளில் கூறுவதானால், உங்கள் சூழ்நிலை பற்றிய விவரங்களை FINRA விசாரிப்பார். ஒழுங்குமுறை மீறல்களின் குற்றவாளி அல்லது ஒரு குற்றவியல் பதிவு போன்ற உங்கள் பின்னணியில் மற்ற தவறான சம்பவங்கள் இடம்பெறவில்லையெனில் நீங்கள் அனுமதிக்கப்படுவீர்கள்.
உறுப்பினர் நிறுவனங்கள் பங்கு
உங்கள் திவால்நிலைத் தாக்கல் நீங்கள் வெளிப்படாவிட்டாலும் கூட வெளிச்சத்திற்கு வரும். பயனுள்ள 2015, FINRA பத்திரங்கள் நிறுவனங்கள் செய்ய வேண்டும் அனைத்து விண்ணப்பதாரர்களுக்கும் பின்னணி காசோலைகள் மற்றும் அவர்களின் படிவங்கள் U4 உள்ளிட்ட தகவல்களை சரிபார்க்கவும். இதில் அடங்கும் பொது பதிவுகள் தேடும் - உங்கள் திவாலானது பொதுப் பதிவுக்கான ஒரு விஷயம். உங்கள் தரகர் FINRA க்கு சமர்ப்பிக்க முடியாது, அது ஒரு பின்னணி காசோலை செய்யப்படும் வரை மற்றும் பொது பதிவுகள் படிவத்தை 30 நாட்களுக்குள் சரிபார்க்க வேண்டும். FINRA அதன் சொந்த பதிவுகளை தேடும்.
திவாலா நிலை கோட்
FINRA தேவைகள் மற்றும் கட்டுப்பாடுகள் தவிர, அமெரிக்க திவால் கோட் அதன் சொந்த விதிகள் உள்ளன. நீங்கள் ஒரு பொருட்களின் தரகர் அல்லது பங்குதாரராக தீவிரமாக பணியாற்றி வருகிறீர்கள் என்றால், பாடம் 7 தனிப்பட்ட திவால்நிலைக்கு தாக்கல் செய்ய நீங்கள் வரையறுக்கப்பட்டுள்ளீர்கள். 3 முதல் ஐந்து ஆண்டுகளில் நீதிமன்ற மேற்பார்வையின் கீழ் உங்கள் கடன்களை திருப்பிச் செலுத்தும் பாடம் 13 என்ற திவால் வடிவத்தில் தாக்கல் செய்ய முடியாது.