IRA இலிருந்து விலக்குகையில் வரிகளைத் தவிர்க்க எப்படி

ஐ.ஆர்.ஆர்கள் தனிப்பட்ட ஓய்வூதியக் கணக்குகள். இந்த கணக்குகள் கணக்கில் உள்ள பணத்தை நீளமாக வைத்திருக்கும் வரையில் வருமான வரி விலக்கு. பாரம்பரிய IRA களுடன், நீங்கள் சாதாரண வருமான வரி விகிதங்களில் உங்கள் அனைத்து பணமதிப்பையும் வரி செலுத்த வேண்டும். ஒரு ஐ.ஆர்.ஏ. இருந்து எதிர்கால திரும்ப பெற வரி செலுத்தும் சுற்றி பெற ஒரே ஒரு வழி உள்ளது மற்றும் ஒரு ரோத் IRA செய்ய IRA மாற்ற வேண்டும். இருப்பினும், எதிர்கால திரும்பப் பெறுதல்கள் வரி விலக்கு என்றாலும் கூட, மாற்றீடு உடனடியாக வரி பொறுப்புடன் உங்களைக் கைவிட்டு விடுகிறது.

படி

உங்கள் ஐஆர்ஏ கணக்கு அறிக்கைகள் சேகரிக்கவும். மிக சமீபத்திய அறிக்கை உங்கள் தற்போதைய IRA கணக்கு சமநிலை பிரதிபலிக்கிறது. உங்களுக்கு ஏதாவது ரோத் IRA கள் இருந்தால், இந்த கணக்குகளை மாற்றுவது பற்றி நீங்கள் கவலைப்பட வேண்டியதில்லை.

படி

ஒரு புதிய ரோத் IRA ஐ அமைக்கவும். உங்கள் தற்போதைய (அல்லது ஒரு புதிய) தரகர் அல்லது ஆயுள் காப்பீட்டு நிறுவனத்துடன் ஒரு புதிய ரோத் ஐ.ஆர்.ஏ.க்கான விண்ணப்பத்தை நிரப்புக. உங்களுடைய பெயர், முகவரி, சமூக பாதுகாப்பு எண் மற்றும் உங்கள் வேலைவாய்ப்பு போன்ற உங்கள் தனிப்பட்ட தகவலுடன் நிதி நிறுவனத்தை நீங்கள் வழங்க வேண்டும். உங்கள் ராத் IRA பயன்பாட்டை நீங்கள் ஒரு முறை செய்தால், நீங்கள் கணக்கு எண்ணைப் பெறுவீர்கள்.

படி

உங்கள் ஆயுள் காப்புறுதி நிறுவனம் அல்லது தரகு நிறுவனத்திலிருந்து ஒரு பரிமாற்ற கோரிக்கையைப் பெறவும். படிவத்தை பூர்த்தி செய்க. பரிமாற்ற கோரிக்கை படிவம் ஒரு புதிய IRA க்கு உங்கள் தற்போதைய ஐஆர்ஏவிலிருந்து பணத்தை மாற்ற உங்கள் தரகர் வழிகாட்டுகிறது. உங்கள் தற்போதைய ஐஆர்ஏ மற்றும் உங்கள் புதிய ரோத் IRA ஆகிய இரண்டிற்கும் கணக்கு எண்ணையும் பரிமாறிக்கொள்ள வேண்டிய பணத்தையும் நீங்கள் குறிப்பிட வேண்டும். பணம் செலுத்தும் போது ராத் ஐ.ஆர்.ஏ. வரி கிடையாது. அதற்கு பதிலாக, நீங்கள் வருமான வரி-இலவச அடிப்படையிலான அனைத்துப் பணத்தையும் பெறலாம். ஆனால், நீங்கள் ராத் ஐ.ஆர்.ஏ-க்குள் எந்த மாற்றீட்டுத் தொகையும் வருமான வரி செலுத்த வேண்டும். ஏனென்றால் ரோத் பின்னால் வரி செலுத்துவது மட்டுமே ஏற்றுக்கொள்கிறது.

படி

பரிமாற்ற வேண்டுகோள் படிவத்தை மாற்றவும். உங்கள் பணம் பல வாரங்களுக்குள் மாற்றப்பட வேண்டும். நான்கு வாரங்களுக்குப் பிறகு நீங்கள் பரிமாற்றத்தில் உறுதிப்படுத்தப்படவில்லை எனில், உங்கள் தரகர் தொடர்பு கொள்ள வேண்டும் மற்றும் அனைத்து கடிதங்களும் ஒழுங்காக செயலாக்கப்பட்டதா என்பதை சரிபார்க்கவும்.