பொருளடக்கம்:
- பெரிய நாணய பரிவர்த்தனை அறிக்கை
- தகவல் தெரிவிக்கப்பட்டது
- சந்தேகத்திற்கிடமான செயல்பாடு அறிக்கை
- தவறான கருத்துக்கள்
நிதி நிறுவனங்கள் $ 10,000 க்கும் மேலாக உள் வருவாய் சேவைக்கு ரொக்கப் பணத்தைத் திருப்பி வெளியிட வேண்டும். நீங்கள் $ 10,000 க்கும் குறைவாக திரும்பப் பெறும்போது உங்கள் வங்கி ஐஆர்எஸ் அறிவிக்காது. இருப்பினும், ஒரு வங்கி ஊழியர் நீங்கள் IRS அறிக்கையிடல் தேவைகளைப் பூர்த்தி செய்ய முயற்சிக்கிறீர்கள் என்று சந்தேகித்தால், பணியாளர் திரும்பப் பெறாமல் உங்கள் பரிவர்த்தனைகளில் ஒரு அறிக்கையை நிறைவு செய்ய வேண்டும்.
பெரிய நாணய பரிவர்த்தனை அறிக்கை
பணமோசடி கட்டுப்பாடு சட்டம் 1986 வங்கிகளுக்கு $ 10,000 க்கும் அதிகமான பணத்தில் ஈடுபடும் பரிவர்த்தனைகளை நடத்தும் நபர்கள் மீது பெரிய நாணய பரிவர்த்தனை அறிக்கைகள் (LCTR) முடிவடையும். 1970 வங்கி சீக்ரெசி சட்டத்தில் அத்தகைய அறிக்கைகள் தேவைப்படும் ஒரு கட்டத்தை உள்ளடக்கியிருந்தன, ஆனால் அந்த நேரத்தில் தனியுரிமை சட்டங்கள், உள் வருவாய் சேவையுடன் தகவல் பரிமாற்றம் செய்வதை வங்கிகள் தடைசெய்தன. 1986 சட்டம், பண மோசடியில் ஈடுபடுவதைத் தடுக்கும் நோக்கம் கொண்டது, தனியுரிமை சட்டங்களைப் பொருட்படுத்தாமல் வங்கிகள் கூட்டாட்சி நிறுவனங்களுடன் தகவலை பகிர்ந்து கொள்ள வேண்டும் என்று தீர்ப்பளித்தது.
தகவல் தெரிவிக்கப்பட்டது
LCTR ஆனது, சமூக பாதுகாப்பு எண், பிறப்பு தேதி, குடியிருப்பு முகவரி மற்றும் பரிவர்த்தனை நடத்தும் நபரின் ஆக்கிரமிப்பு ஆகியவற்றை உள்ளடக்கியது. உங்கள் சேமிப்பக கணக்கிலிருந்து ஒரு பெரிய பணத்தை திரும்பப்பெறச் செய்தால், எந்தவொரு நபரின் அல்லது நிறுவனத்தில் உள்ள விவரங்கள் உட்பட, படிவத்தை பூர்த்தி செய்ய தேவையான அனைத்து தகவல்களையும் நீங்கள் சொல்லுங்கள். வங்கிகள் மற்றும் வங்கி ஊழியர்கள் எல்.டி.டி.ஆர்.ஆர். ஒரு 24 மணி நேர காலத்திற்குள் உங்கள் கணக்கை திரும்பப்பெறினால் உங்கள் வங்கி ஒரு LCTR ஐ முடிக்க வேண்டும். எனவே, ஒரு பெரிய ஒரு விடயத்தை விட பல பணத்தை திரும்பப் பெறாமல் அறிக்கையை நீங்கள் தவிர்க்க முடியாது.
சந்தேகத்திற்கிடமான செயல்பாடு அறிக்கை
வங்கி எல்சிடிஆர் பூர்த்தி செய்யாததால் சிலர் தங்கள் பணத்தை கட்டமைக்க முயற்சி செய்கிறார்கள். எனினும், ஐஆர்எஸ் கண்டறிவதைத் தவிர்ப்பதற்கு முயற்சிக்கும் எவருக்கும் சந்தேகத்திற்கிடமான நடவடிக்கை அறிக்கை என்று அறிக்கை ஒன்றை முடிக்க வங்கி ஊழியர்கள் தேவைப்படுகிறார்கள். வங்கி ஊழியர்கள் ஒரு SAR ஐ நீங்கள் எப்போது திரும்பப் பெறலாம் அல்லது உங்கள் கணக்கிலிருந்து $ 2,000 க்கும் அதிகமான பணத்தை திரும்ப பெறலாம். வங்கி ஊழியர்கள் உங்களை SAR பற்றி சொல்லவில்லை, ஆனால் நீங்கள் ஒரு LCTR பற்றி அறிவிக்கப்படுகிறீர்கள்.
தவறான கருத்துக்கள்
கணக்கில் வைத்திருப்பவர்கள் பெரும்பாலும் IRS, தங்கள் வருமான வரிகளை சரியாக செலுத்துவதை உறுதிப்படுத்துவதற்காக வங்கிகள் பெரிய பரிவர்த்தனைகளை விவரிக்கும் அறிக்கையை முடிக்க வேண்டும் என்று நினைக்கிறார்கள். உண்மையில், ஐ.ஆர்.எஸ் பணம் கொட்டுதல், பயங்கரவாதம் மற்றும் இதர வகையான சட்டவிரோத நடவடிக்கைகளை கண்டறிந்து தடுக்கிறது. இருப்பினும், ஐ.ஆர்.எஸ் விதிமுறைகளை வங்கி ஊழியர்களுக்கு நீங்கள் வரி ஏய்ப்புடன் உதவுவதை தடுக்கிறது, எனவே நீங்கள் ஒரு வங்கி பணியாளருக்கு வரி செலுத்துவதைத் தவிர்ப்பதற்கு முயற்சித்தால், அந்த ஊழியர் ஒரு SAR ஐ தாக்கல் செய்ய வேண்டும்.