ஐ.ஆர்.எஸ்ஸில் புகார் செய்வதற்கு முன்னர் உங்கள் வங்கிக் கணக்கில் எவ்வளவு வைப்புத்தொகை செலுத்த முடியும்?

அசாதாரணமான சூழ்நிலைகள் தவிர தவிர உள் வருவாய் சேவைக்கு வங்கிக் கணக்கில் செய்யப்பட்ட வைப்புத்தொகைகளை வங்கிகள் பதிவு செய்யவில்லை, மேலும் கணக்கில் உள்ள மொத்த தொகையைப் பொறுத்து அறிக்கை இல்லை. IRS முதன்மையாக சந்தேகத்திற்கிடமான பரிமாற்றங்களைக் கண்டறிய விரும்புகிறது, இதில் டெபாசிட் நிதிகள் சட்டவிரோதமான வழிமுறைகளால் கையகப்படுத்தப்பட்டுள்ளன. இந்த காரணத்திற்காக, IRS, வங்கிகளால் வெளியிடப்பட வேண்டிய பரிவர்த்தனைகளின் வரம்புகளை வரையறுக்கிறது. வங்கிகளுக்கு 10,000 டாலர் அல்லது அதற்கும் அதிகமான ரொக்கப் பணத்தை அறிவிக்க வேண்டும்.

IRScredit ஐப் பற்றி அறிக்கை செய்வதற்கு முன்னர், உங்கள் வங்கிக் கணக்கில் எவ்வளவு பணம் செலுத்தலாம்? Ilkaydede / iStock / GettyImages

புகார் நன்மைகள்

பணமோசடி மற்றும் வரி ஏய்ப்பு சம்பவங்களைக் கண்டறிவதற்காக 1970 ஆம் ஆண்டின் வங்கி இரகசிய சட்டத்தை காங்கிரஸ் நிறைவேற்றியது. வங்கி அறிக்கை தேவைகள் பற்றிய ஐஆர்எஸ் விதிகள் முதன்மையாக சட்ட அமலாக்கத்தை சட்டவிரோத மருந்துகளை விற்பனை செய்யும் வியாபாரத்தில் தனிநபர்களை கண்டுபிடித்து, அவர்களைத் தண்டிப்பதற்கு உதவுகின்றன. உலக வர்த்தக மையத்தில் 9/11 பயங்கரவாதத் தாக்குதல்களை அடுத்து, வங்கி இரகசிய சட்டத்தின் கீழ் வங்கி அறிக்கை சட்டங்கள் அமெரிக்காவிற்குள் பயங்கரவாத நிதியின் ஆதாரங்களை மூட உதவுகின்றன.

IRS என்பது வங்கிகளின் அசாதாரண நடவடிக்கையைப் பற்றிக் கூறக்கூடிய ஒரே நிறுவனம் அல்ல: சில சந்தர்ப்பங்களில், FinCEN எனப்படும் கருவூலத் திணைக்களத்தின் நிதி குற்றவியல் அமலாக்க நெட்வொர்க்கிற்கு சந்தேகத்திற்குரிய பரிவர்த்தனைகளை அவர்கள் தெரிவிக்க வேண்டியது அவசியம்.

அறிக்கையிடல் வகைகள்

ஐ.ஆர்.எஸ் வங்கிகளுக்கு 8300 படிவத்தைப் பயன்படுத்தி, எந்தவொரு பண வங்கி வைப்புத்தொகை $ 10,000 அல்லது அதற்கும் கூடுதலாக மதிப்பீடு செய்ய வேண்டும். ஐ.ஆர்.எஸ்., நாணயம் அல்லது நாணயங்களாக பணத்தை வரையறுக்கிறது, இது அமெரிக்காவில் அல்லது வேறு நாட்டில் சட்ட ஒப்பந்தம் ஆகும். மற்றொரு வாடிக்கையாளர் கணக்கில் நிதி பெறப்படுவதால், இத்தகைய தொகையை கண்டுபிடிக்க முடியாமல் இருப்பதால் வங்கிகள் கணக்கில் கணக்கில் வைக்காமல் தனிப்பட்ட காசோலைகளைப் பதிவு செய்யவில்லை. வங்கிக் கணக்கு உரிமையாளர் காசாளர் காசோலை, வங்கி வரைவு, பணக் கட்டடம் அல்லது பயணிகளின் காசோலை $ 10,000 அல்லது அதற்கும் மேற்பட்ட கணக்கில் செலுத்தினால், வங்கி குற்றம் சார்ந்த நடவடிக்கைகளுக்குப் பயன்படுத்தப்படும் என்று நம்புகிறார், வங்கி இந்தப் பரிவர்த்தனை 8300 படிவத்தைப் பயன்படுத்தி அறிக்கையிட வேண்டும்.

அறிக்கையிடல் தேவைகள் வங்கிகளுக்கு மட்டும் தொடர்பு இல்லை. $ 10,000 க்கும் மேற்பட்ட பணமளிப்புகளைப் பெறும் மற்ற தொழில்கள் பொதுவாக IRS க்கு அறிக்கை செய்ய வேண்டும்.

தொடர்புடைய பரிவர்த்தனைகள்

சில பணத்தை லாண்டரெரர்ஸ், பயங்கரவாதிகள் அல்லது வரி தந்திகள் ஆகியவை சிறிய அளவு வைப்புகளைத் தேவைப்படுத்துவதைத் தவிர்ப்பதற்கு உதவும். ஒரு வாடிக்கையாளர் 24 மணி நேர காலத்திற்குள் தனிப்பட்ட பரிவர்த்தனைகளில் தனது கணக்கில் $ 10,000 க்கும் மேலான தொகையை செலுத்தியிருந்தால், அனைத்து வைப்புத்தொகையும் தேவைகள் குறித்து ஒரு பரிவர்த்தனை என எண்ண வேண்டும். ஒரு வங்கியிடம் ஒரு வைப்புத்தொகையாளர், அறிக்கையைத் தவிர்க்க ஒரு இடைவெளியில் வழக்கமான இடைவெளியில் பணத்தை வைப்பதாக சந்தேகித்தால், நிறுவனம் இந்த பரிவர்த்தனைகளை IRS க்கு தெரிவிக்க வேண்டும்.

வங்கிகள் தாக்கல்

ஒரு அறிக்கையிடத்தக்க பரிவர்த்தனை நடைபெறும் 15 நாட்களுக்குள் வங்கிகள் 8300 படிவம் அனுப்பப்படும். இந்த படிவம் வங்கி தனது வணிகத் தகவல்களையும் வைப்புதாரரின் தனிப்பட்ட தகவலையும் பட்டியலிட வேண்டும். கூடுதலாக, வங்கி பரிவர்த்தனை அளவு விவரிக்க வேண்டும் மற்றும் வங்கி நிதி எவ்வாறு பெற்றது.

வெளிநாட்டு சொத்து அறிக்கை

வெளிநாட்டு வங்கிக் கணக்குகளில் பணம் செலுத்தும் அமெரிக்க வரி செலுத்துவோர் சில நேரங்களில் அந்த நிதிகளை ஐ.ஆர்.எஸ் மற்றும் பி.சி.இ.என். க்கு வழங்க வேண்டும். உதாரணமாக, உதாரணமாக, ஒரு வரி ஆண்டு முடிவில் வெளிநாட்டு கணக்குகளில் $ 50,000 க்கும் மேற்பட்ட திருமணமாகாத நபர்கள், அல்லது ஆண்டின் எந்த புள்ளியில் $ 75,000 ஐயும் IRS க்கு தெரிவிக்க வேண்டும். எந்தவொரு அமெரிக்க குடிமகனும் அல்லது வெளிநாட்டு கணக்குகளில் $ 10,000 க்கும் அதிகமான வருடாந்த வருமானத்தில் ஆண்டுக்கு எந்த நேரத்திலும் பி.சி.சி.என் க்கு அறிக்கையிட வேண்டும், ஆனால் சரியான விவரங்கள் சொத்துகள் மற்றும் பிற காரணிகளின் சரியான தன்மையின் அடிப்படையில் வேறுபடுகின்றன.

IRS விசாரணைகள்

சில காரணங்களுக்காக நீங்கள் IRS ஆல் விசாரணையின் கீழ் இருந்தால், வரி வருவாயில் உங்கள் வருமானத்தை தவறாகப் பிரதிபலிக்கும் வகையில், வங்கிகளிடமிருந்தும் மற்ற நிறுவனங்களிலிருந்தும் ஆவணங்களைக் கோருவதற்கான அதிகாரம் அவர்களுக்கு உள்ளது. ஒரு IRS கணக்கில் வங்கிக் கணக்குகளைப் பகிர்ந்து கொள்ள நீங்கள் கேட்டுக்கொள்ளப்படலாம்.

நீங்கள் செலுத்த வேண்டிய வரிகளை நீங்கள் செலுத்த தவறிவிட்டால், IRS உங்கள் வங்கிக் கணக்குகளில் இருந்து நிதி பெறலாம்.