பொருளடக்கம்:
ஒரு ஐ.ஆர்.ஏ. நிர்வகிக்க உதவும் இரண்டு வெவ்வேறு நிறுவனங்கள் ஒரு "பாதுகாவலர்" அல்லது "நம்பிக்கையாளர்" என குறிப்பிடப்படுகின்றன. ஐஆர்எஸ் பப்ளிகேஷன் 590 இன் படி, இருவரும் ட்ரஸ்டி மற்றும் காஸ்டோடின் "ஒரு வங்கி, ஒரு கூட்டாட்சி காப்பீடு நிறுவனம், சேமிப்பு மற்றும் கடன் சங்கம் அல்லது ஐ.ஆர்.எஸ் மூலம் அங்கீகாரம் பெற்ற ஒரு நிறுவனம் அல்லது பொறுப்பாளியாக செயல்பட வேண்டும்." மேலும், பெரும்பாலான சந்தர்ப்பங்களில், இரண்டு வருடங்கள் ஐஆர்ஏ விலக்களிக்கப்பட்ட பங்களிப்புகளை ஏற்றுக்கொள்ள முடியாது.
முழு மேலாண்மை
பெரும்பாலான மக்கள் ஒரு ஐ.ஆர்.ஏ. காவலர் மற்றும் அறங்காவலர், டாம் ஆண்டர்சன், தலைமை நிர்வாக அதிகாரி மற்றும் பென்சோ டிரஸ்ட் கம்பெனி நிறுவனர் ஆகியோருக்கு இடையே ஒரு சிறிய வேறுபாடு உள்ளது, ஒரு பெரிய வேறுபாடு என்னவென்றால், ஒரு ஐ.ஆர்.ஏயின் முழு முதலீட்டு நிர்வாகத்தை எடுத்துக்கொள்வதற்கும், நிதி ஆலோசனையை வழங்குவதற்கும் ஒரு பிரதான வேறுபாடு உள்ளது. ஒரு பாதுகாவலர் இல்லை.
IRA வழிகாட்டல்
தங்கம் IRA, ரோட் மற்றும் SEP போன்ற பல்வேறு வகை IRA க்கள் உள்ளன. ஆண்டர்சன் விளக்குவது போல், ஒரு அறங்காவலர் உங்களுடைய குறிப்பிட்ட நிதி நிலைமையை கணக்கில் எடுத்துக் கொள்ளலாம், மேலும் உங்களுக்கான சிறந்த வழிகாட்டுதலை உங்களுக்கு வழிகாட்டும்.
பிற நிதி வளங்கள்
முதலீட்டிற்கான பல்வேறு வழிகளை வழங்குவதற்கு குறுந்தகடுகள், பங்குகள், பத்திரங்கள் மற்றும் பணச் சந்தை கணக்குகளில் ஒரு அறங்காவலர் இருக்க வேண்டும். இந்த நிதியப் பகுதிகளில் ஒரு பாதுகாவலர் அவசியமான அறிவு இல்லை, பொதுவாக நிதி ஆலோசனையை வழங்க முடியாது. Canandaigua தேசிய வங்கி மற்றும் அறக்கட்டளை போன்ற நிதி வளங்கள் இரண்டு நிலைகளுக்கும் இடையே வேறுபடுகின்றன.
வங்கிகள் அல்லது முதலீட்டு நிறுவனங்கள்
ஆண்டர்சன் கூறுகிறார், பாதுகாவலர்கள் முதன்மையாக உங்கள் IRA இன் நிர்வாக மற்றும் செயல்பாட்டு ஆதரவுடன் பணிபுரிகின்றனர். பெரும்பாலான வங்கிகள் பராமரிப்பாளர்களாக செயல்படுகின்றன. முதலீட்டு நிறுவனங்கள் மற்றும் பிற நிதி நிறுவனங்கள் டிரஸ்டர்களாக செயல்படுகின்றன, இருப்பினும் பெரும்பாலான நிதி நிறுவனங்கள் இரு சேவைகளையும் வழங்குகின்றன.
தேவையான / விருப்ப
Uslegal.com, ஒரு மரியாதைக்குரிய சட்ட ஆதார தளம், IRA கள், அவை எளிய, SEP, ரோத் அல்லது மரபார்ந்தவையாக இருந்தாலும், ஒரு காவலில் வைக்கப்பட வேண்டும் என்று கூறியுள்ளது. ஒரு அறங்காவலர் விருப்பமானவர்.