பொருளடக்கம்:
தனிப்பட்ட ஓய்வூதிய ஏற்பாட்டுக் கணக்கில் ஓய்வூதியத்திற்காக பணத்தை சேமிக்கும்போது கூட்டாட்சி அரசாங்கம் வரி ஊக்கத்தொகைகளை வழங்குகிறது. 70 வயதில் நீங்கள் ஓய்வு பெறும் போது, ஏற்கனவே உள்ள ஐஆர்ஏவில் இருந்து நீங்கள் கட்டாய கடமையாற்ற வேண்டும். உங்களுடைய ஐஆர்பி நம்பகத்தன் அல்லது பாதுகாவலர் ஐ.ஆர்.ஏ. கணக்கில் நடவடிக்கை மற்றும் ஐ.ஆர்.எஸ்.எஸில் உங்கள் கணக்கின் மதிப்பை படிவம் 5498 இல் பதிவு செய்ய வேண்டும்.
படிவம் 5498
படிவம் 5498 IRA வகையை பாரம்பரிய, ரோத், எளிமையான பணியாளர் ஓய்வூதிய திட்டம் அல்லது பணியாளர்களுக்கான சேமிப்பு ஊக்கத் திட்டம் ஆகியவற்றை அடையாளப்படுத்துகிறது. அடையாளம் காணல் தகவல்களுடன் கூடுதலாக, உங்கள் பங்களிப்புகள், ஒத்திவைக்கப்பட்ட பங்களிப்பு, உங்கள் கணக்கில் நீங்கள் விநியோகிக்கப்பட்ட விநியோகங்கள், கணக்கில் இருந்து நீங்கள் எடுத்துக்கொள்ளப்பட்ட வேறு வகையான கணக்கு, திருப்பிச் செலுத்துதல் மற்றும் தேவையான குறைந்தபட்ச விநியோகங்கள் ஆகியவற்றிலிருந்து மாற்றப்பட்ட பணம் ஆகியவற்றைக் காண்பிக்கிறது. இந்தப் படிவம் உங்கள் கணக்கின் நியாயமான சந்தை மதிப்பையும் தெரிவிக்கிறது.
விநியோகங்கள் மற்றும் பங்களிப்புகள்
உங்கள் ஐ.ஆர்.ஏ. கணக்கின் அறங்காவலர் ஒவ்வொரு ஆண்டும் மே 31 ஆம் தேதி படிவம் 5498 இன் ஒரு நகலை உங்களுக்கு அனுப்ப வேண்டும், இதன்மூலம் ஏப்ரல் 15 இன் வருமான வரி காலக்கெடுவுக்கு முந்தைய வரி வருமானத்திற்கு விண்ணப்பிக்க நீங்கள் வழங்கும் பங்களிப்புகள் உள்ளன. உங்கள் குறைந்த வருமானம் பெறுவதற்குத் தேவையான வருமானம் அல்லது உங்கள் வருமான வரி வருவாயில் IRA பங்களிப்பிற்காக நீங்கள் கூறப்பட்ட விலக்குகள் படிவம் 5498 இல் உங்கள் அறங்காவலர் தெரிவித்த தொகைகளுடன் பொருந்துகிறதா என்பதை சரிபார்க்கவும். ஒரு முரண்பாடு இருந்தால், உங்கள் நம்பிக்கையாளரைத் தொடர்பு கொள்ளுங்கள்.