பொருளடக்கம்:
2003 ஆம் ஆண்டின் சிகப்பு மற்றும் துல்லியமான கடன் பரிவர்த்தனைகள் (FACT) சட்டம் வங்கிகள் மற்றும் பிற நிதி நிறுவனங்களுக்கு அடையாள திருட்டு தொடர்பான "சிவப்பு கொடிகளை" கண்டறிந்து செயல்பட ஒரு எழுதப்பட்ட திட்டத்தை வைத்திருக்க வேண்டும். வங்கிக் கணக்குகள் பெரும்பாலும் ஒரு முக்கிய இலக்காக இருக்கின்றன, ஏனென்றால் அவை நபர், ஆன்லைன் மற்றும் மின்னணு பரிவர்த்தனைகளால் உடனடியாக பணத்தை உடனடி அணுகலை வழங்குகின்றன.
சிவப்பு கொடிகளின் வகைகள்
சிவப்பு கொடிகள் அடையாள திருட்டு என்பதைக் குறிக்கின்றன, ஆனால் நிதி நிறுவனங்கள் ஐந்து பிரதான குழுக்களாக வீழ்ச்சியுற்றிருக்கும் அறிகுறிகளாகும்: புகார் முகவர், அசாதாரண கணக்கு செயல்பாடு, சந்தேகத்திற்கிடமான தனிப்பட்ட ஐடி, சந்தேகத்திற்கிடமான ஆவணங்கள் மற்றும் சட்ட அமலாக்க அல்லது பொதுமக்களிடமிருந்து வரும் எச்சரிக்கைகள். யாரோ திடீரென கடன் அட்டைகளை ஏராளமாகப் பயன்படுத்த ஆரம்பித்திருந்தால், ஒரு கடன் பணியகம் கவனிக்கப்படும். அசாதாரண செயல்பாடு பெரிய பணத்தை திரும்பப் பெறலாம். சந்தேகத்திற்கிடமான ஆவணங்களில் போலி காசோலைகள் அடங்கும். பொதுமக்களிடமிருந்து விழிப்புணர்வு அடிக்கடி அடையாள அட்டை திருட்டுக்கு ஆளாகிவிட்ட வயதான உறவினரின் வங்கியை அறிவிக்கும் ஒரு குடும்ப உறுப்பினர்.
மூடப்பட்ட கணக்குகள்
FACT சட்டம் சட்டத்தின் கண்காணிப்பு தேவைகளால் உள்ளடக்கப்பட்ட கணக்குகளின் வகைகளை குறிப்பிடுகிறது. இந்த சோதனை, சேமிப்பு மற்றும் பண சந்தை கணக்குகள் மற்றும் வைப்பு சான்றிதழ்கள் போன்ற பரிமாற்ற கணக்குகள் அடங்கும். அடமானங்கள், கார் கடன்கள் மற்றும் பிற வகையான கடன் கணக்குகள் ஆகியவற்றையும் உள்ளடக்கியதாகும். அடையாளம் திருட்டுக்கு வியாபார நிறுவனங்கள் பொதுவாக சந்தேகத்திற்கு இடமின்றி இல்லை, ஆனால் ஒரு தனி உரிமையாளர் சொந்தமான கணக்குகள் சட்டத்தால் மூடப்பட்டிருக்கும்.
ரெட் கொடிகளின் விளைவுகள்
அவர்களது நிதி நிறுவனம் தங்கள் கணக்குகளை அணுகுவதற்கான தங்கள் திறனைக் கட்டுப்படுத்தியுள்ளதாக பெரும்பாலான மக்கள் சிவப்பு கொடிகளை அறிவார்கள். ஒரு விதியாக, வங்கிகள் மோசடிகளை சந்தித்தபோது பற்று அட்டைகளை முடக்கிவிட்டன. வெளிநாட்டுப் பரிவர்த்தனைகள் பெரும்பாலும் அசாதாரணமான செயல்பாடுகளாக கருதப்படுவதால், ஒரு அமெரிக்க குடிமகன் வெளிநாட்டுப் பயணத்தை மேற்கொள்வதன் மூலம் அவர்களது டெபிட் கார்டைப் பயன்படுத்துவது தொடங்குகிறது. காசோலைகளில் கையொப்பங்கள் கையொப்பம் அட்டைகள் பொருந்தவில்லை என்றால் அல்லது கணக்கு வைத்திருப்பவர் வழக்கமான செயல்பாடு பொருத்தமாக தெரியவில்லை என்று பெரிய பரிவர்த்தனைகள் திடீரென்று ஏற்படும் என்றால் வங்கிகள் சோதனை சிவப்பு கொடிகள் வைக்க கூடும்.
ரெட் கொடிகளைத் தடுக்கும்
USA Patriot Act கணக்குதாரர்கள் தங்கள் சமூக பாதுகாப்பு எண், உடல் முகவரி மற்றும் ஒரு செல்லுபடியாகும் ஐடி மூலம் நிதி நிறுவனங்களை வழங்க வேண்டும். முழுமையற்ற அல்லது தவறான தகவலை வழங்கும் நபர்கள் சிவப்பு கொடிகளை உருவாக்குகின்றனர். நீங்கள் பயணிக்கத் திட்டமிட்டால், உங்கள் பயணத் திட்டங்களை முன்னதாக நேரடியாக அறிவிப்பதன் மூலம் டெபிட் கார்டு சிவப்பு கொடிகளைத் தடுக்கவும். பரிவர்த்தனை சரிபார்ப்பிற்காக அனுமதிப்பதற்கு எந்தவொரு முகவரி மாற்றங்களுக்கும் உங்கள் வங்கியைத் தெரிவிக்கவும் மற்றும் சரியான தொலைபேசி எண்களை வழங்கவும். கூடுதலாக, கூட்டாட்சி சட்டம் ஒரு வருடத்திற்கு ஒரு முறை ஒவ்வொரு பெரிய கிரெடிட் பியூரியஸில் இருந்து ஒரு இலவச கடன் அறிக்கையை பெற அமெரிக்க மக்களுக்கு உதவுகிறது. முறைகேடுகளுக்காக உங்கள் கிரெடிட் அறிக்கையைத் தவறாமல் சரிபார்க்க அடையாள அடையாள திருட்டு மற்றும் சிவப்பு கொடிகளை தடுக்கவும்.