பொருளடக்கம்:
உங்கள் சோதனை அல்லது சேமிப்பக கணக்கில் நீங்கள் வைப்புத் தொகையைத் தொடுக்க முடியாது. ஒரு சில சம்பிரதாயங்களைத் தவிர, அதிக அளவு பணம் வைப்பதற்கான செயல் சிறிய அளவுக்கு ஒத்ததாகும். இந்த முறையானது நிதி நிறுவனங்கள் வங்கி சீக்ரெக்ட் சட்டத்திற்கு இணங்க உதவுகிறது, சாத்தியமான பணமோசடி நடவடிக்கைகளை கண்டறிவதற்காக உருவாக்கப்பட்டது. தொகையை பொறுத்து, ஒரு சில வணிக நாட்களில் உங்கள் பணம் உங்களுக்கு கிடைக்கும்.
உங்கள் பணம் வைத்தல்
உங்கள் வங்கியில் ஒரு வைப்புத்தொகையை முடிக்க, சிறிய அளவுக்கு நீங்கள் விரும்புவீர்கள். ரொக்கம் மற்றும் காசோலைகளுக்கு ஏதேனும் ஒன்று, மற்றும் அதற்கான பெட்டிகளில் மொத்த அளவு ஆகியவற்றைக் கவனியுங்கள். உங்கள் டிரைவர் உரிமம் அல்லது மாநில ஐடி கார்டு போன்ற பட அடையாளத்தை சட்டப்பூர்வமாகக் குறிப்பிடுக. உங்கள் சமூக பாதுகாப்பு அட்டையை முன்வைக்கவும். சட்டப்படி, பணம் தருபவர் போன்ற பணம் பற்றி சில கேள்விகளை கேட்பார், நாணய பரிவர்த்தனை அறிக்கையில் தகவலை பதிவு செய்ய வேண்டும். இந்த அறிக்கையானது உள் வருவாய் சேவைக்கு ஆகும், மேலும் ஒரு வாடிக்கையாளர் 10,000 டொலர்களோ அல்லது அதற்கு மேலதிகமாகவோ வைப்பு அல்லது திரும்பப் பெறும்போது அவசியம். பரிவர்த்தனை முடிவில் ஒரு ரசீதை நீங்கள் பெறுவீர்கள்.
சந்தேகத்திற்கிடமான செயல்பாடு அறிக்கை
உங்கள் வங்கி சந்தேகத்திற்கிடமான நடவடிக்கை அறிக்கை அல்லது SAR ஐ, சட்டவிரோதமான நடத்தைகளை அறிவிக்கும் போது தாக்கல் செய்ய வேண்டும். உதாரணமாக, ஒரு குறிப்பிட்ட காலப்பகுதியில், அதே வங்கியின் வெவ்வேறு கிளைகளிலிருந்தோ, ஒரு குறிப்பிட்ட காலப்பகுதியில் சிறு தொகையாக பணம் செலுத்துவதன் மூலம் ஒரு CTR ஐ தாக்கல் செய்வதிலிருந்து வங்கியைத் தடுக்கவும் தடுக்கவும் சட்டவிரோதமானது. இந்த அமைப்பு கட்டமைக்கப்படுகிறது மற்றும் IRS பறிமுதல் பணம் விளைவிக்கும். ஒரு CTR ஐ தாக்கல் செய்யக் கூடாது என்று ஒரு கோரிக்கையை கேட்கும்போது, பிரதிநிதி ஒரு SAR ஐயும் பதிவு செய்யலாம்.
பண வைப்பு கட்டணம்
சில வங்கிகள் உள்நாட்ட வங்கி கொள்கை மற்றும் கணக்கு வகை குறிப்பிட்டுள்ள ஒரு தொகை மீது பரிவர்த்தனைகளுக்கான பண வைப்பு கட்டணம் வசூலிக்கின்றன. பரிவர்த்தனை முடிக்க தேவையான நேரம் இதுவாகும். கட்டணம் வணிக வாடிக்கையாளர்களுக்கு மிகவும் பொதுவானது, ஆனால் சில வங்கிகள் தனிநபர்களை வசூலிக்கின்றன. கணக்குடன் தொடர்புடைய பண வரம்புகளை விட அதிகமான பண வசூலிலும் ஒவ்வொரு $ 100 க்கும் 25 செண்டுகள் சேஸ் வசூலிக்கின்றன, அதே நேரத்தில் CapitalOne $ 10,000 வரம்பிற்கு மேல் ஒவ்வொரு $ 1,000 க்கும் $ 1 கட்டணம் வசூலிக்கிறது.
காசோலைகளை வைத்திருக்கிறது
FDIC இன் ரெகுலேஷன் சிசி வங்கி வைப்புகளை முகவரிகள் செய்கிறது. $ 5,000 மற்றும் அதற்கு மேற்பட்ட காசோலை வைப்புகளை வங்கிகள் வைத்திருக்க வேண்டும். நீங்கள் $ 5,000 வரை தொகையை செலுத்தும்போது, இரண்டு வணிக நாட்களுக்கு வங்கியிடம் அதை வைத்திருக்க முடியும். ஏழு வணிக நாட்கள் கழித்து $ 5,000 க்கும் அதிகமான தொகை வெளியிடப்படும். 30 நாட்களுக்குக் குறைவான கணக்குகளுக்கு நீண்ட நேரம் வைத்திருப்பது. அந்த புதிய கணக்குகளுக்கு, ஒன்பது நாட்களுக்கு பிறகு பணம் கிடைக்கும்.