தனியார் பத்திர பரிவர்த்தனை என்றால் என்ன?

பத்திரங்களின் தொழில் மிகவும் ஒழுங்குபடுத்தப்பட்டுள்ளது, முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் முதலீட்டாளர்களுக்கு பரிந்துரைக்கப்படும் மற்றும் முதலீட்டாளர்களுக்கு விற்கப்படும் முதலீடுகளின் வகைகளில் கண்டிப்பான வழிமுறைகளை பின்பற்ற வேண்டும். ஒரு தனியார் பாதுகாப்புப் பரிவர்த்தனை ஒரு பதிவு செய்யப்பட்ட முதலீட்டு பிரதிநிதி ஒரு வாடிக்கையாளருக்கு ஒரு பாதுகாப்பை விற்கும் போது பிரதிநிதித்துவப்படுத்தும் நிதி நிறுவனத்தால் ஆதரிக்கப்படாத மற்றும் அங்கீகரிக்கப்படாத ஒரு பத்திரத்தை விற்கும்போது ஒரு சிக்கலாகிவிடும்.

நிதி ஆலோசகரான ஒரு இளம் ஜோடி சந்திப்பு: shironosov / iStock / கெட்டி இமேஜஸ்

விதிகள் வரம்பு முதலீட்டு பிரதிநிதி மூன்லைட்டிங்

உரிமம் பெற்ற முதலீட்டு பிரதிநிதி ஒரு பாதுகாப்பு அல்லது வேறு வகை முதலீட்டை அளிக்கிறார் அல்லது விற்கும்போது, ​​தனியார் முதலீட்டாளர் பரிவர்த்தனை ஏற்படுகிறது. தனியார் பத்திரங்கள் வழங்கப்பட்ட பொதுமக்கள் முதலீடுகளுக்கு பகிரங்கமாக வர்த்தகம் செய்யப்படும் பங்குகள், பத்திரங்கள் அல்லது நிதிகள் உட்பட தனியார் பத்திரங்கள் எந்தவொரு முதலீடும் இருக்க முடியும். அவரின் வாடிக்கையாளர்களிடமிருந்தும் வெளி முதலீட்டு வாய்ப்பிற்கும் இடையேயான தொடர்பை ஊக்குவிக்கும் எந்தவொரு பாத்திரமும் அவருக்கு வழங்கப்பட்டால், ஒரு தனியார் பத்திர பரிவர்த்தனை நிறைவேற்றப்படும். அதாவது, அங்கீகரிக்கப்படாத முதலீட்டாளர் விற்பனையாளருக்கு ஒரு வாடிக்கையாளர் அறிமுகப்படுத்துவது ஒரு தனியார் பத்திர பரிவர்த்தனை என வகைப்படுத்தப்படும்.

அறிக்கை மற்றும் கண்காணிக்கப்பட வேண்டும்

நிறுவனத்தின் முதலீட்டாளர் பிரதிநிதிகளின் அனைத்து முதலீட்டு சம்பந்தப்பட்ட நடவடிக்கைகளுக்கும் ஒரு முதலீட்டு நிறுவனம் பொறுப்பாகும். இதன் பொருள் நிறுவனத்தின் ஒரு பிரதிநிதியிடம் எந்தவொரு தனிப்பட்ட பத்திரங்கள் பரிவர்த்தனைகளை அவளது முதலாளியிடம் தெரிவிக்க வேண்டும். முதலீட்டு நிறுவனம் சட்டபூர்வமாக வெளிப்படையான முதலீட்டு வாய்ப்பை அதன் பொருத்தமின்மை மற்றும் தகுதிக்கு மதிப்பாய்வு செய்ய வேண்டும். பணியாளர் ஒரு நிறுவனத்தின் உத்தியோகபூர்வ இருப்பை வெளியே வேலை செய்தாலும் கூட, பத்திரங்கள் சட்டம் அனைத்து ஊழியர்களின் அனைத்து நடவடிக்கைகளுக்கும் பொறுப்பான முதலீட்டு நிறுவனங்களுக்கு பொறுப்பாகிறது. அதாவது உரிமம் பெறப்பட்ட பத்திரங்களின் பிரதிநிதி எந்தவொரு உரிமையுடனும் ஒரு உரிமையாளராக பதிவு செய்யப்படும் பத்திரங்களின் உறுதிப்பாட்டைப் பெறாமல் முதலீட்டு ஆலோசகராக பணியாற்றவோ அல்லது ஆலோசிக்கவோ அனுமதிக்கப்படவில்லை.

முதலீட்டாளர் கருத்தீடுகள்

எந்த முதலீடு அல்லது நிதி தயாரிப்பு வாடிக்கையாளர்களுக்கு ஒரு முதலீட்டு பிரதிநிதி வழங்கல் ஒப்புதல் மற்றும் அவர் வேலை நிறுவனம் வழங்கப்படுகிறது. ஒரு பிரதிநிதி முதலீட்டு நிறுவனத்தால் வழங்கப்பட்ட பொருட்களுக்கு வெளியே ஒரு வாய்ப்பைப் பற்றி விவாதிக்க விரும்பினால், பிரதிநிதி ஒரு தனிப்பட்ட பத்திரங்களை பரிவர்த்தனை செய்ய முயற்சிப்பார். இந்த வகையான பரிவர்த்தனை அவரது உரிமத்தை பிரதிநிதித்துவப்படுத்தலாம். அவர்கள் சிறந்த ஆலோசனையைப் பெறுகிறார்களா என்பதை உறுதி செய்ய, முதலீட்டாளர்கள் சந்தாதாரர் பிரதிநிதித்துவத்தால் மதிப்பீடு செய்யப்பட்டு ஒப்புதல் அளிக்கப்பட்டால், கேட்க வேண்டும்.

முதலீட்டு நிறுவனங்கள் பல வகை தயாரிப்புகளை விற்கின்றன

முதலீட்டு நிறுவனங்கள் பங்குகளை, பத்திரங்கள் மற்றும் பரஸ்பர நிதிகள் வெளியே பரவலான தயாரிப்புகள் வழங்க முடியும். இதில் காப்பீட்டு பொருட்கள், ரியல் எஸ்டேட் முதலீடுகள் மற்றும் தனியார் வாய்ப்பு வாய்ப்புகள் ஆகியவை அடங்கும். ஒரு பிரதிநிதி தனது வாடிக்கையாளரின் நிதி தேவைகளை நிறுவனத்தின் பங்குதாரர்களுடன் சந்திக்க முடியும். முதலீட்டாளர்கள் முதலீட்டு பிரதிநிதி காட்டியுள்ள எந்த சலுகையும் பிரதிநிதி நிறுவனத்தின் முதலாளித்துவ நிறுவனங்களின் நிதி தயாரிப்புகளில் சேர்க்கப்பட்டிருப்பதை உறுதி செய்வதன் மூலம் முதலீட்டாளர்கள் நிழல் அல்லது சட்டவிரோத "முதலீடுகளை" தங்களை பாதுகாக்க முடியும்.