பொருளடக்கம்:
AUM என்பது நிர்வாகத்தின் கீழ் சொத்துக்களுக்கு உள்ளது மற்றும் தனிநபர் சொத்தின் ஆலோசகர் அல்லது பரஸ்பர நிதி நிறுவனம் போன்ற வாடிக்கையாளர்களின் சார்பாக நிர்வகிக்கும் பணத்தை நிர்வகிப்பது எவ்வளவு அளவாகும். பொதுவாக, ஒரு நிறுவனம் நிர்வகிக்கும் அதிகமான பணம், நிதியியல் ஆய்வாளர்கள் மற்றும் துறை வல்லுநர்கள் போன்ற அதிக வளங்களையும், பணியாளர்களையும் பயன்படுத்தலாம். AUM கணக்கிடப்படுவதை அறிந்தால், நீங்கள் முன்னோக்கி நகர்வை வைத்து ஒரு செல்வந்த மேலாளரின் சான்றுகளை சரியாக மதிப்பீடு செய்ய உதவுவீர்கள்.
AUM வரையறை
மேலாண்மை கீழ் சொத்துக்கள் ஒரு சொத்து மேலாளர் தொடர்ச்சியான மற்றும் வழக்கமான மேற்பார்வை அல்லது மேலாண்மை சேவைகளை வழங்குவதற்கான அனைத்து பங்கு பத்திரங்களின் மொத்த சந்தை மதிப்பாகும். பெரும்பாலான நிதி சொத்துக்களின் மதிப்பு தினசரி அடிப்படையில் மாறும் என்பதால், முதலீட்டு மேலாளருக்கான AUM தினமும் மாறும். கூடுதலாக, வாடிக்கையாளர் பிரிவின் பரிமாற்றம் அல்லது திரும்பப் பெறுதல் ஆகியவை மாறுபடும். முதலீட்டு மேலாளர்கள் தங்கள் வெற்றிக்கு AUM ஐ பயன்படுத்த முற்படுவதால், முதலீட்டாளர்கள் சரியான வரையறை மற்றும் AUM கணக்கை புரிந்து கொள்வது அவசியம். புதிய வாடிக்கையாளர் பிரிவைத் தவிர்த்து, ஏற்கனவே இருக்கும் பிரிவல்களின் பாராட்டுகள், இருவரும் மேலாளரின் வெற்றியை சுட்டிக்காட்டுகின்றன, இதன் விளைவாக AUM அதிகரிக்கிறது.
பத்திரங்கள் சேவை
ஒரு வாடிக்கையாளரின் போர்ட்ஃபோலியோ மதிப்பானது AUM க்குள் கணக்கிடப்படுகிறது, அது பத்திரங்கள் மற்றும் பரிவர்த்தனை கமிஷனால் வரையறுக்கப்பட்ட "பாதுகாப்புப் பத்திரங்களின்" வரையறைக்கு பொருந்துகிறது என்றால், கணக்குகளின் மொத்த மதிப்பில் அரைவாசியாக செக்யூரிட்டீஸ் கொண்டிருக்கும் கட்டாயமாகும். தங்கம் அல்லது வெள்ளி போன்ற ரியல் எஸ்டேட் அல்லது விலைமதிப்பற்ற உலோகங்கள் போன்ற சொத்துகள் பத்திரங்கள் என கருதப்படுவதில்லை. ஆயினும், ரொக்கம் ஒரு பாதுகாப்பு என்று கருதப்படுகிறது. இலவசமாக நிர்வகிக்கப்படும் யூ.எஸ்.எஸ் மக்கள் மற்றும் நிதிக்கு சொந்தமான கணக்குகள், அதேபோல் ஒரு தனியார் நிதியில் உள்ள சொத்துகள் அனைத்தும் பத்திரங்கள் என கணக்கிடப்படுகின்றன.
தொடர்ச்சியான மற்றும் வழக்கமான மேற்பார்வை சேவை
பங்குதாரர்கள் பங்குதாரர் பிரிவல்களின் வரையறையை தனித்தனியாக சந்தித்தாலும், சொத்து மேலாளர் AUM இல் சேர்க்கப்பட வேண்டிய இந்த பிரிவுகளுக்கு தொடர்ச்சியான மற்றும் வழக்கமான மேலாண்மை சேவைகளை வழங்க வேண்டும். SEC "காலநிலை மேற்பார்வை மற்றும் மேலாண்மை சேவைகள்" என்ற வார்த்தையை பயன்படுத்துகிறது, அதாவது எப்போதாவது ஒரு கணக்கிற்கான ஆலோசனையை வழங்குவதில்லை. சில சந்தர்ப்பங்களில், சொத்து மேலாளர் ஒரு கணக்கில் நேரடி விருப்பம் இருக்க முடியாது, மேலும் போர்ட்ஃபோலியோ சொத்துக்களுக்கு வாங்க மற்றும் விற்பனை உத்தரவுகளை உள்ளிட முடியாது. இத்தகைய சொத்துக்கள் பொதுவாக மற்றொரு நிறுவனத்தில் டெபாசிட் செய்யப்படுகின்றன. இருப்பினும், சொத்து மேலாளர் தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட அல்லது பத்திரங்கள் விற்பனை மற்றும் விற்பனையைப் பெறுவதற்கான பரிந்துரைகளை மேற்கொள்வது மற்றும் கொள்முதல் அல்லது விற்பனையை ஏற்படுத்துவதற்கான பொறுப்பு ஆகியவற்றின் காரணமாக, போர்ட்ஃபோலியோ மதிப்பு மொத்தமாக கணக்கிடப்படுகிறது.
AUM கழிக்கப்பட்டது
மேலாண்மை கீழ் ஒரு குறிப்பிட்ட போர்ட்ஃபோலியோ சேர்க்க தகுதி என்பதை நீங்கள் தீர்மானித்தவுடன், நீங்கள் தனிப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோ மதிப்பு கணக்கிட வேண்டும். ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவின் மதிப்பு, தனிநபர் சொத்துக்களின் மொத்த மதிப்பை போர்ட்ஃபோலியோவில் சமம் செய்கிறது. ஒரு சொத்தின் மதிப்பானது மிகச் சமீபத்திய சந்தையின் விலையால் பெருக்கியிருக்கும் போர்ட்ஃபோலியோவின் சொத்தின் எண்ணிக்கையை சமப்படுத்துகிறது. எடுத்துக்காட்டுக்கு உதாரணமாக, ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ, $ 110 இல் வர்த்தகம் செய்யும் 250 யூனிட் ஆப்பிள் ஸ்டாக் கொண்டிருக்கும், ஆப்பிள் பங்கு மதிப்பு 250 * $ 110, அல்லது $ 27,500 ஆகும். போர்ட்ஃபோலியோவில் ஒவ்வொரு சொத்தின் இந்த கணக்கீடு செய்தபின், போர்ட்ஃபோலியோ மதிப்புக்கு வரும் புள்ளிவிவரங்களைச் சேர்க்கவும். நீங்கள் ஏஎம்ஐ கண்டுபிடிக்க அனைத்து தகுதிவாய்ந்த அமைச்சர்கள் மதிப்புகள் சேர்க்க.