பொருளடக்கம்:
"நிதி ஆலோசகர்" மற்றும் "நிதியியல் ஆலோசகர்" ஆகியவை பணம் நிர்வகித்தல் ஆலோசனையைத் தேடுபவர்களுக்கு சில குழப்பங்களை ஏற்படுத்தும். தொழில் வல்லுநர்கள் சொற்கள் துஷ்பிரயோகம் செய்யும்போது அல்லது பரந்த ஆலோசகர் வரையறைக்கு ஒத்து வராத போது மேலதிக சிக்கல்கள் ஏற்படும். முதலீட்டாளர்கள் அந்த நபரின் சரியான தகுதிகள், சேவைகள் மற்றும் அவர்களின் நிதி தேவைகளைப் பூர்த்தி செய்வதற்கான அனுபவங்களைக் கண்டறிய எந்தவொரு ஆலோசகரும் ஒரு நேர்காணலை நடத்த வேண்டும்.
நிதி ஆலோசகர் வரையறை
"நிதி ஆலோசகர்" பங்குதாரர்கள், காப்பீட்டு முகவர்கள் மற்றும் வங்கியாளர்கள் உட்பட நிதி நிபுணர்களை உள்ளடக்கிய ஒரு குடைய காலமாக பணியாற்றுகிறார். பரந்த வரையறை பொருள் நிதி ஆலோசகர்கள் துறைகள் இடையே பெருமளவில் மாறுபடும் தகைமைகள் மற்றும் சேவைகள் பரந்த அளவிலான உள்ளது. பொது பண மேலாண்மை உதவியைப் பெறும் தனிநபர்கள் நிதி திட்டமிடுபவர்கள் என அழைக்கப்படும் ஆலோசகர் குழுவில் கவனம் செலுத்துவதன் மூலம் மேலும் பலனடைவார்கள்.
நிதி திட்டமிடல் வரையறை
நிதி திட்டமிடலாளர்கள் வாடிக்கையாளர்களுடன் நீண்ட கால நிதி இலக்குகளை உருவாக்குவதற்கு வேலை செய்கின்றனர். சேவைகள் ஓய்வூதிய கணக்குகள், வரி தாக்கல் உதவி, மற்றும் முதலீட்டு சொத்து மற்றும் இடர் மேலாண்மை ஆகியவை அடங்கும். வாடிக்கையாளர்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு நேரடியாக வாடிக்கையாளர்களுக்கு விற்கலாம் அல்லது வாடிக்கையாளர் சார்பாக பொருட்களை வாங்க முடியும். ஒரு நிதியியல் திட்டத்தினைத் தேடிக்கொண்ட தனிநபர்கள் வழங்கப்படும் சேவைகள் மற்றும் திட்டத்தின் சான்றிதழ்களை ஆராய வேண்டும்.
நிதி ஆலோசகர் தகுதிகள்
நிதி ஆலோசகர்களிடம் இருந்து பணம் மேலாண்மை பெறும் தனிநபர்கள் உதவியை நாடுவதற்கும், ஒவ்வொரு துறைக்கு என்ன சான்றிதழ்களைப் பெறுகின்றனர் என்பதையும் ஆய்வு செய்வது. உதாரணமாக பங்குதாரர்கள், நிதி தொழிற்துறை ஒழுங்குமுறை ஆணையத்திலிருந்து உரிமம் பெறுகின்றனர், காப்பீட்டு முகவர்கள் எந்தவொரு தொழில் அளவிலான சான்றிதழையும் கொண்டிருக்கவில்லை. ஒரு காப்பீட்டு முகவரைத் தேடும் முதலீட்டாளர்கள், முகவரியின் செயல்திறன் வரலாறு மற்றும் சேவைகளில் ஆழமாக பார்க்க வேண்டும்.
நிதி திட்டமிடல் தகுதிகள்
தகுதிவாய்ந்த திட்டவட்டங்களுக்கான சான்றளிக்கப்பட்ட நிதி வழங்குபவர் சபை சான்றிதழ் வழங்குதல் மற்றும் ஒரு ஆன்லைன் சேவையை வழங்குகிறது. முதலீட்டாளர்களுக்கு உள்ளூர் உதவிகளுக்கான தேடும் ஒரு CFP நிபுணத்துவ தேடலை கண்டறியவும் (வளங்கள் பார்க்கவும்). சான்றிதழ் பெற கல்வி மற்றும் நெறிமுறைகள் அடங்கும் ஒரு பரிசோதனை அனுப்ப திட்டமிட வேண்டும். முதலீட்டாளர்கள் இன்னும் சான்றுகள் மற்றும் பிற தகுதிகளுக்கான சான்றுப்படுத்தப்பட்ட திட்டத்தை கேட்க வேண்டும், ஆனால் CFP சான்றிதழ் ஒரு முக்கிய தொடக்க புள்ளியாக உள்ளது.