பொருளடக்கம்:
IRS ஒவ்வொரு வரி செலுத்துவோர் வங்கியின் செயல்பாட்டின் தாவல்களை வைத்திருக்காது. எனினும், அது உங்கள் வங்கி தகவலை அணுகும் திறனைக் கொண்டுள்ளது. இது குறிப்பாக $ 10,000 க்கும் அதிகமாகவும், அதிகமான வெளிநாட்டு வங்கிக் கணக்குகளில் பணமாகவும் உள்ளது. உங்கள் வரி வருமானத்தை தணிக்கை செய்தால் அல்லது வரிச் சுமையைச் செலுத்தினால் IRS உங்கள் வங்கிக் தகவலை அணுகலாம்.
$ 10,000 க்கும் அதிகமான வைப்பு
வங்கி சீக்ரெக்ட் சட்டம் வங்கிகளுக்கு 10,000 டாலருக்கும் அதிகமான பண பரிமாற்றங்களை IRS க்கு தெரிவிக்க வேண்டும். ரொக்கமாகச் செய்யப்பட்ட பரிவர்த்தனைகளை வங்கிகள் மட்டுமே தெரிவிக்க வேண்டும். உங்கள் சேமிப்புக்கு உங்கள் சோதனைக்கு $ 11,000 அல்லது $ 11,000 காசோலை செலுத்துவதன் மூலம் வங்கி ஐஆர்எஸ் விழிப்புணர்வுக்கு போவதில்லை என்று அர்த்தம். இருப்பினும், நீங்கள் $ 11,000 ரொக்கமாக வைப்பு செய்தால், அது ஐஆர்எஸ் எச்சரிக்கை செய்யும். வங்கிகள் $ 10,000 க்குள் பல ரொக்க வைப்புகளை நீங்கள் செய்திருந்தால் வங்கிகள் நடவடிக்கைகளை அறிவிக்கலாம்.
வெளிநாட்டு வங்கிக் கணக்குகள்
வரி ஏய்ப்பைக் கட்டுப்படுத்தும் முயற்சியில், ஐ.பீ.எஸ் வரி செலுத்துவோர் எந்த குறிப்பிடத்தக்க வெளிநாட்டு வங்கிக் கணக்கிலும் அறிக்கை செய்ய வேண்டும். FBAR என அழைக்கப்படும் வெளிநாட்டு வங்கியின் மற்றும் நிதி கணக்குகளின் அறிக்கையை வரி செலுத்துவோர் நிரப்ப வேண்டும் - கணக்குகளின் மொத்த மதிப்பானது வருடத்திற்கு $ 10,000 ஐ விட அதிகமாக இருந்தால். உங்கள் வெளிநாட்டு வங்கிக் கணக்கில் நடவடிக்கை சந்தேகத்திற்குரியதாக இருந்தால், உங்கள் வங்கி தகவலை அணுகுவதற்கான ஆதாரங்களை பொதுவாகக் கொண்டிருக்கும். பிபிஎஸ் படி, கிட்டத்தட்ட 70 நாடுகள் IRS உடன் வங்கி தகவலை பகிர்ந்து கொள்ள ஒப்புக்கொள்கின்றன.
கணக்காய்வு விசாரணை
ஐஆர்எஸ் பொதுவாக உங்கள் வங்கிக் கணக்கு தகவலை கவனத்தில் கொள்ளாது என்றாலும், அது ஒரு தணிக்கை நேரத்தில் அவ்வாறு செய்யலாம். ஒரு தணிக்கை நேரத்தில், ஒரு IRS முகவர் உங்கள் நிதி பதிவுகளை ஆய்வு மற்றும் எந்த ஆதாரமற்றது வரிக்குரிய வருவாய் பார்க்க. முகவர் உங்கள் வங்கி கணக்கு தகவலை அணுகலாம் அல்லது நீங்கள் உங்கள் வங்கி கணக்கு பதிவுகள் அனைத்தையும் வழங்க வேண்டும் என்று கோரலாம். ஐ.ஆர்.எஸ் ஏஜென்ட் காசோலைகளை மறுபரிசீலனை செய்யலாம் மற்றும் சந்தேகத்திற்குரியதாகக் கருதப்படும் ஏதேனும் பரிவர்த்தனைகளை ஒத்திவைக்கலாம். அவர் ஏற்கனவே வழங்கப்படாத ஒரு கணக்கிலிருந்து ஒரு வைப்பு அல்லது பரிமாற்றத்தை நீங்கள் பார்த்தால், அந்த வங்கிக் கணக்கிலும் தகவலை வழங்க நீங்கள் கடமைப்பட்டிருக்க வேண்டும்.
வரி லெவிஸ்
உங்கள் வங்கி நடவடிக்கைகளைத் தவிர்த்து, சில சூழ்நிலைகளில் IRS உங்கள் வங்கிக் கணக்குகளை அணுகும். உங்கள் வரிகளை செலுத்துவதில் நீங்கள் தவறிவிட்டால், நீட்டிப்பு அல்லது தவணைத் திட்டத்தை பெறாவிட்டால், ஐஆர்எஸ் கணக்கில் பணம் சம்பாதிக்கலாம், இது IRS ro முன்னரே தீர்மானிக்கப்பட்ட தொகையைத் திரும்பப்பெற அனுமதிக்கிறது. முழு மசோதாவை ஈடுகட்ட போதுமான நிதி உங்களிடம் இல்லையெனில், IRS உங்கள் கணக்கை பல முறை சுமக்கலாம். ஐ.ஆர்.எஸ் உங்களுக்கு ஒரு அறிவிப்பை அனுப்பி வரிச் சுமையைச் செயல்படுத்துவதற்கு முன் ஒரு விசாரணையைப் பெற உங்களுக்கு வாய்ப்பளிக்கும்.