பொருளடக்கம்:
ஐ.ஆர்.ஏ. தனிப்பட்ட ஓய்வூதிய கணக்குக்கு நிற்கிறது. பாரம்பரிய IRAs, SEP IRAs மற்றும் SIMPLE IRAs உள்ளிட்ட வரி விலக்கு IRA க்கள், தகுதியுள்ள பணத்தை திரும்பப்பெற அனுமதிக்க வேண்டும். இருப்பினும், ராத் ஐ.ஆர்.ஆர்கள் தகுதியுடைய பணத்தை எடுத்துக்கொள்ளும் முன்னர் கணக்கு குறைந்தபட்சம் ஐந்து வரி ஆண்டுகளுக்கு திறக்கப்பட வேண்டும் என்று கோர வேண்டும். உங்கள் நிதி நிறுவனத்திலிருந்து திரும்பப் பெறுதல் மற்றும் உங்கள் வருமான வரி வருவாயில் திரும்பப் புகாரளிப்பதைக் கோருதல் ஆகிய இரண்டிற்கும் இரண்டு பகுதிகள் உள்ளன. ஒரு ரோத் ஐ.ஆர்.ஏ இருந்து ஒரு திரும்ப எடுத்து மற்றும் வரி இல்லை கடன்பட்டாலும் கூட, நீங்கள் இன்னும் விநியோகம் தெரிவிக்க வேண்டும்.
படி
வரி ஆண்டுகளில் உங்கள் ராத் ஐ.ஆர்.ஏ யின் வயது தீர்மானிக்க உங்கள் நிதி நிறுவனத்தை தொடர்பு கொள்ளுங்கள் அல்லது உங்கள் நிதி பதிவுகளை சரிபார்க்கவும். திரும்பப் பெறுவதற்கு தகுதி பெறும் ஐந்து கணக்குகள் குறைந்தபட்சம் ஐந்து ஆண்டுகளுக்குள் இருக்க வேண்டும். ரூட் ஐ.ஆர்.ஏ. குறைந்தபட்சம் ஐந்து வருடங்களுக்கும் குறைவாக இல்லை என்றால் உங்கள் வருவாய் வருவாய் அடங்கியிருந்தால், நீங்கள் வருமான வரி மற்றும் அபராதம் செலுத்தலாம். இந்த கட்டுப்பாடு வரி ஒத்திவைக்கப்பட்ட IRA களுக்கு பொருந்தாது.
படி
IRA விநியோகம் கோரிக்கை படிவத்தை பூர்த்தி செய்வதன் மூலம் உங்கள் நிதி நிறுவனத்திலிருந்து ஒரு விநியோகத்தை கோருக. இந்த வடிவங்கள் ஒவ்வொரு நிதி நிறுவனங்களுக்கும் சற்றே வித்தியாசமாக உள்ளன.
படி
படிவம் 1040 அல்லது 1040A ஐப் பயன்படுத்தி உங்கள் வருமான வரிகளைத் தாக்கல் செய்யுங்கள் மற்றும் விநியோகத்தின் அளவைப் புகாரளிக்கவும். உங்களுடைய நிதி நிறுவனத்திலிருந்து 1099-R ஒரு படிவத்தை பெறுவீர்கள், உங்கள் விநியோகத்தில் எத்தனை ஏதேனும் இருந்தால், வரி செலுத்த வேண்டியிருக்கும் என்று புகார் அளிக்கலாம்.
படி
முழுமையான படிவம் 8606, பகுதி III, உங்களுடைய விநியோகம் ஒரு ரோத் ஐஆர்ஏவில் இருந்து குறைந்தபட்சம் ஐந்து வரி ஆண்டுகளுக்கு திறக்கப்படவில்லை. உங்களுடைய திரும்பப் பெறுதல் பங்களிப்பு, வருவாய் அல்லது இரண்டும் அடங்கியதா என்பதை இந்த வடிவம் தீர்மானிக்கும். உங்கள் திரும்பப் பெறும் வருவாய் மட்டும் இருந்தால், திரும்பப் பெறுதல் என்பது வரி விலக்கு மற்றும் அபராதம் இல்லாதது. திரும்பப் பெறுதல் வருமானம் இருந்தால், 5329 படிவத்தை நீங்கள் சமர்ப்பிக்க வேண்டும்.