ஒரு ரோத் IRA க்கு 1099-R ஐப் பெறுவீர்களா?

நீங்கள் ராத் ஐ.ஆர்.ஏ.ஸ் உட்பட தகுதிவாய்ந்த ஓய்வூதியத்திலிருந்து ஒரு பங்கை எடுத்துக் கொள்ளும்போது, ​​உங்கள் நிதி நிறுவனம் உங்களுக்கு ஒரு படிவம் 1099-R அனுப்புகிறது, அது வரி நோக்கங்களுக்காக திரும்பப் பெறுகிறது. விநியோக அறிக்கை எவ்வாறு, உங்கள் வரிகளை எவ்வாறு பாதிக்கிறது என்பதை புரிந்துகொள்வது, உங்கள் ரோத் IRA பகிர்வுகள் பற்றிய புத்திசாலித்தனமான முடிவுகளை எடுக்க உதவுகிறது.

படிவம் 1099-R

உங்கள் ராத் ஐ.ஆர்.ஏ இருந்து ஒரு விநியோகம் எடுத்து போது, ​​உங்கள் படிவம் 1099-R நீங்கள் எடுத்து எவ்வளவு எவ்வளவு, ஏதேனும் இருந்தால், வரி உள்ளது. பகிர்வின் மொத்த அளவு பெட்டி 1 இல் தோன்றுகிறது மற்றும் வரிக்கு உட்பட்ட பகுதி பெட்டி 2a இல் தோன்றுகிறது. கூட்டாட்சி வரிகளுக்கு உங்கள் விநியோகத்திலிருந்து நிதி நிறுவனம் நிதியுதவி செய்திருந்தால், அந்த தொகை பெட்டி 4 ல் தோன்றுகிறது. உங்கள் விநியோகம் வரி இல்லாவிட்டால் உங்கள் நிதி நிறுவனம் திரும்பப் பெறாத நிலையில் பணத்தைத் திரும்பப் பெறாது.

ரோத் IRA விநியோகங்கள் வரி-இலவசம் எப்போது?

ஒரு தகுதிவாய்ந்த விநியோகத்திற்கான தேவைகளை பூர்த்தி செய்யும் ரோத் IRA பகிர்ந்தளிப்பு வரிகள் வரி விலக்கு. குறைந்தபட்சம் ஐந்து ஆண்டுகளுக்கு திறந்திருக்கும் போது தகுதியுள்ள விநியோகங்கள் நிகழும், நீங்கள் குறைந்தபட்சம் 59 1/2 வயதுடையவர்கள். நீங்கள் பங்களிப்புகளை திரும்பப்பெறினால் - உங்கள் வருமானமும் வரி விலக்கு - ஆனால் வருவாய் இல்லை - எந்த நேரத்திலும். இந்த வழக்கில், உங்கள் படிவம் 1099-R திரும்பப் பெறுவதற்கான வரிக்கு $ 0 ஐ காண்பிக்கும். இருப்பினும், உங்கள் வருமான வரி வருவாயில் நீங்கள் நினைவிழந்த தொகையை இன்னும் தெரிவிக்க வேண்டும்.

ரோத் விநியோகங்கள் வரிக்குட்பட்டவை?

ஒரு தகுதிவாய்ந்த விநியோகத்திற்கான தகுதிகளை பூர்த்தி செய்யும் முன், உங்கள் ராத் IRA இலிருந்து வருமானத்தை நீங்கள் எடுத்துக் கொண்டால், வருவாய் ஒரு வரிவிலக்கு விநியோகமாக அறிவிக்கப்படும். எடுத்துக்காட்டுக்கு, நீங்கள் $ 9,000 தகுதியற்ற விநியோகத்தை எடுத்துக் கொண்டால், உங்கள் ரோத் IRA இல் பங்களிப்புகளில் $ 5,000 மட்டும் இருந்தால், $ 9,000 பெட்டி 1 இல் மொத்த விநியோகமாக பட்டியலிடப்படும், மேலும் பெட்டி 2 இல் வரிக்குதிரை விநியோகமாக பட்டியலிடப்படும் $ 4,000. பெடரல் வரிகளுக்கு விநியோகிக்கப்பட்ட பணத்தை, பாக்ஸ் 4 இல் பட்டியலிடப்பட்ட பணம்.

ஆரம்ப விலகல் அபராதங்கள்

நீங்கள் ஒரு தகுதியற்ற ராத் ஐ.ஆர்.ஏ. விநியோகத்தை எடுத்துக் கொண்டால், படிவம் 1099-R உங்கள் முந்தைய திரும்பப் பெறும் தண்டனையை பட்டியலிடாது. படிவம் 5329 ஐப் பயன்படுத்தி தனித்தனியாக இந்த அபராதத்தைக் கணக்கிட வேண்டும். வழக்கமாக, அபராதத் தொகையை 10 சதவிகிதம் திரும்பப் பெறலாம், ஆனால் உயர் மருத்துவ பில்கள், கல்லூரிக் கட்டணம் அல்லது ஒரு சில purporses க்கு பணம் பயன்படுத்தினால் அபராதம் விதிக்கப்படலாம். முதல் முறையாக வீட்டு வாங்குதல். ஒரு விதிவிலக்கு பொருந்தும் என்றால், அது படிவம் 5329 இல் புகாரளிக்கவும்.