வரி விதிப்பு

முதல் முறையாக எந்த 1099 படிவத்தை பெறும் வரி செலுத்துவோர் குழப்பம் ஏற்படலாம், மேலும் உங்கள் வரி நிலைமை 1099-R யைப் பெற்றால் உங்களுக்கு குழப்பம் ஏற்படும். பாரம்பரிய மற்றும் ரோத் ஐ.ஆர்.எஸ் போன்ற தகுதிவாய்ந்த ஓய்வூதிய கணக்குகளில் இருந்து பெறப்பட்ட விநியோகங்களை இந்தப் படிவம் தெரிவிக்கிறது. இது ஏற்கனவே உங்கள் நிதி மேலாளர் மூலம் தற்காலிகமாக கூட்டாட்சி வருமான வரி எந்த அளவு தெரிவிக்கிறது மற்றும் வரி 9b உங்கள் மொத்த பிந்தைய வரி பங்களிப்புகளை தகவல்களை வழங்குகிறது. நிதி மேலாண்மை நிறுவனங்கள், வரி 9 பி மீதான தகவலை தெரிவிக்க வேண்டிய அவசியம் இல்லை என்றாலும், உங்கள் வரி பொறுப்புகளை நீங்கள் தீர்மானிக்க உதவலாம்.

மொத்த பணியாளர் பங்களிப்புகள்

வரி 9b, உள் வருவாய் சேவை எளிமைப்படுத்தப்பட்ட முறையைப் பயன்படுத்தி நிர்ணயிக்கப்பட்ட கணக்கீடுகளைப் பயன்படுத்தி நீங்கள் நிதிக்கு வழங்கிய மொத்த பணியாளர்களின் பங்களிப்பை அறிக்கையிடுகிறது. உங்கள் ஓய்வூதியக் கணக்கில் நீங்கள் வரிக்குப் பிந்தைய பங்களிப்புகளை செய்திருந்தால், நீங்கள் ஏற்கனவே வரிவிதிக்கப்பட்ட தொகையை அடிப்படையாகக் கொண்டிருக்கும் விநியோகத்தின் ஒரு பகுதியிலுள்ள வருமான வரிகளை நீங்கள் செலுத்துவதில்லை. இதற்கு மாறாக, உங்கள் ஓய்வூதிய நிதிக்கு பங்களிப்பு செய்திருந்தால் - அல்லது உங்கள் முதலாளியிடம் பங்களிப்பு செய்திருந்தால் - வருமான வரிகளை முடக்கினால், அந்த நிதியில் நீங்கள் வருமான வரிகளை செலுத்துவீர்கள்.

எளிமைப்படுத்தப்பட்ட முறை

நீங்கள் நவம்பர் 8, 1996 க்குப் பின்னர் விநியோகிப்பைப் பெற்றுக் கொண்டால், எளிமையான வழிமுறை பணித்தாளைப் பயன்படுத்தி ப்ரீடாக் மற்றும் பிந்தைய வரி அளவுகளிலிருந்து விநியோக அளவை தீர்மானிக்க IRS இன் எளிமைப்படுத்தப்பட்ட முறையைப் பயன்படுத்துங்கள். முன் விநியோகங்களை வரைவதற்குத் தொடங்கிய நிதி, எளிமையான வழிமுறை அல்லது பொதுவான முறையைப் பயன்படுத்தலாம். வரி-இலவச விநியோகங்களின் அளவை நிர்ணயிக்க, உங்கள் படிவம் 1099-R வரி 9 பத்தில் வரி 2 எளிய வழிமுறை பணித்தாள் வரிசைக்கு விண்ணப்பிக்கவும். இந்த தொகை, உங்கள் வாழ்நாளில் நீங்கள் பெறும் அளவீட்டு மதிப்பீடுகளின் எண்ணிக்கையுடன் இணைக்கப் பயன்படுத்தப்படுகிறது - உங்கள் வயதை அடிப்படையாகக் கொண்ட ஐ.ஆர்.எஸ் பணித்திட்டத்தை வழங்குகிறது - வரி செலுத்துவதற்கான ஒவ்வொரு விநியோக அளவையும் தீர்மானிக்க.

படிவம் 1099-R இல் வரிக்குரிய தொகை

நீங்கள் செலுத்த வேண்டிய உங்கள் விநியோகத்தின் அளவு உங்கள் 1099-R இன் வரி 2b இல் பதிவாகியுள்ளது, மேலும் இந்த படிவத்தை உங்கள் படிவத்தில் 1040 க்கு மாற்ற வேண்டும். உங்கள் நிதி மேலாளர் வரி 9 பி உங்கள் நிதி முன் மற்றும் பிந்தைய வரி பங்களிப்புகளின் கூட்டுத்தொகையாக இருந்தால், வரி செலுத்துபவருக்கு 1099 R இல் குறிப்பிடப்படும் நிதிக்கான உங்கள் மொத்த வரி பொறுப்பு வரி 2a இல் பதிவாகும். ஒன்றுக்கு மேற்பட்ட ஓய்வூதியக் கணக்கிலிருந்து விநியோகங்களை நீங்கள் பெறுகிறீர்களானால், ஒவ்வொரு விநியோகத்தின் வரி பொறுப்பு அறிக்கையிலும் நீங்கள் 1099-R ஐப் பெறுவீர்கள்.

வருமான வரி விலக்கு

சில நிதி முகாமைத்துவ நிறுவனங்கள் உங்கள் பெயரில் IRS க்கு செலுத்துதல்களிடமிருந்து வருமான வரிகளை மதிப்பீடு செய்துள்ளன. உங்கள் நிதி நிர்வாக நிறுவனம் இதை செய்தால், வரி வருவாயில் வரி செலுத்துவதற்கான வரி 4 மற்றும் வரி 12 மீதான வரி அளவைக் குறிப்பிடுகிறது. இந்த பணம் உங்கள் மதிப்பிடப்பட்ட வரி பொறுப்புகளை நிர்ணயிக்க உங்கள் படிவத்தில் W-4 இல் வழங்கிய தகவலைப் பயன்படுத்தி மட்டுமே மதிப்பீடு செய்யப்படுகிறது. உங்கள் வருமானம் எதிர்பார்த்ததைவிட கணிசமாக வித்தியாசமாகவும், உங்கள் W-4 இல் கணித்திருந்தால், உங்கள் நிதி நிர்வாக நிறுவனத்தால் வழங்கப்பட்டதை விட அதிகமான வரிகளை வழங்கலாம்.