1099-R என்பது என்ன?

படிவம் 1099-R என்பது ஓய்வூதியங்கள், இலாபம்-பகிர்வு திட்டங்கள், வருடாந்திரம், IRA கள், காப்பீட்டு ஒப்பந்தங்கள் மற்றும் பிற ஓய்வூதிய திட்டங்களை விநியோகிப்பதை ஊதியப்படுத்துவதற்கான ஒரு வரி வடிவம் ஆகும். 1099-MISC படிவம் அல்லாத சம்பள இழப்பீட்டுத் தொகையைப் பதிவு செய்யப் பயன்படுத்தப்படும் போது, ​​1099-R என்பது ஒரு திட்டமிட்ட திட்டம் அல்லது ஒப்பந்தத்தில் இருந்து பெறப்பட்ட பயன்களுக்கான தொகையைப் புகாரளிக்கப் பயன்படுகிறது. உங்களுடைய நிதி நிலைமை மற்றும் நீங்கள் பெற்ற விநியோக வகை ஆகியவற்றைப் பொறுத்து, சில, உங்கள் விநியோகத்திலுள்ள அனைத்தையும் அல்லது வேறு ஒன்றும் வரி செலுத்தப்படக்கூடும்.

1099-R பயன்கள்

நீங்கள் பெற்றிருந்தால் உங்கள் திட்ட நிர்வாகியிடமிருந்து 1099-R பெறுவீர்கள் $ 10 க்கு மேல் அந்த ஆண்டில் விநியோகிக்கப்படும். 1099-R மிகவும் பொதுவாகப் பயன்படுத்தப்படுகிறது நன்மை வழங்கல் ஆனால் சில நேரங்களில் மற்ற தகவல்களையும் தெரிவிக்கிறது. உதாரணமாக, இது ஒரு புகாரைப் பயன்படுத்தலாம் மாற்றம், இது ஓய்வூதியத் திட்டத்திலிருந்து ஒரு ரோத் IRA க்கு மாற்றப்படும் போது ஆகும். ஒரு 1099-R அறிக்கையிடவும் பயன்படுத்தப்படுகிறது rollovers மற்றும் - நீங்கள் ஒரு ஓய்வூதிய திட்டம் மற்றொரு ஓய்வூதிய திட்டத்தில் இருந்து நிதி நகரும் போது - அத்துடன் recharacterizations , நீங்கள் ஒரு ரோலொவர் அல்லது ஒரு மாற்றீட்டை மாற்றும்போது ஏற்படும்.

படிவம் 1099-R இலிருந்து தகவலைப் புகாரளித்தல்

படிவம் 1099-R க்கான IRS அறிவுறுத்தல்கள் உங்கள் வரிகளின் படிவத்திலிருந்து தகவலை எவ்வாறு தெரிவிப்பது என்பதை விளக்குகிறது. இதை நீங்கள் தெரிவிக்கும் விதத்தைப் பொறுத்தது விநியோகம் வகை நீங்கள் பெற்றீர்கள். IRA விநியோகங்கள் மற்றும் ஓய்வூதியங்கள் மற்றும் வருவாய்களின் விநியோகங்கள் பெட்டி 1 இல் பட்டியலிடப்பட்ட முக்கிய படிவம் 1040 மற்றும் படிவம் 8606 இரண்டிலும் பதிவு செய்யப்பட வேண்டும் மொத்த தொகை விநியோகம், படிவம் 4972 இல் புகாரளிக்கவும். நீங்கள் பெற்றிருந்தால் ஊனமுற்ற பணம் மற்றும் குறைந்தபட்ச ஓய்வூதிய வயதை அடைந்து, "ஊதியங்கள், சம்பளங்கள், குறிப்புகள், முதலியன" என விநியோகிப்பதை அறிக்கை செய்யவும். படிவம் 1040. ஆயுள் காப்பீட்டு, நீண்ட கால பராமரிப்பு, வருடாந்திர அல்லது மானியம் ஒப்பந்த நன்மைகள் வரி-இலவச இடமாற்றங்கள் பெட்டியில் 7 ல் கோட் 6 பதிவாகியுள்ளன மற்றும் உங்கள் வரி வருமானத்தில் அறிக்கை செய்யப்பட வேண்டியதில்லை.

1099-ஆர் வரிக்கு உட்பட்ட பகுதி

உங்கள் விநியோகத்தில் சில அல்லது எல்லாவற்றையும் nontaxable இருக்கலாம். பகிர்ந்தளிப்பு வரி விதிப்பு தொடர்பான விதிகள் நீங்கள் பெறும் நன்மைத் தொகையைப் பொறுத்து வேறுபடுகின்றன. உங்கள் திட்ட நிர்வாகி இதைக் குறிப்பிடுவார் வரிக்குட்பட்ட பகுதி பெட்டியில் 2A உங்கள் விநியோகங்கள், வரிக்குட்பட்ட தொகை. சில நேரங்களில், உங்கள் திட்ட நிர்வாகிக்கு உங்கள் விநியோகம் வரி செலுத்தப்பட வேண்டுமா இல்லையா என்பதை தீர்மானிக்க போதுமான தகவல்கள் இல்லை. இது நடந்தால், நிர்வாகி 2b வெற்றுப் பெட்டியை விட்டு, 2b பெட்டியைத் தேர்வுசெய்வார், வரிவிலக்கு தொகை நிர்ணயிக்கப்படவில்லை. பாக்ஸ் 2b சரிபார்க்கப்பட்டால், உங்கள் வரி கணக்காளர் உடன் வேலை செய்யுங்கள் உங்கள் விநியோகத்தில் எவ்வளவு வரி விதிக்கப்படுகிறது என்பதை தீர்மானிக்கவும். பல வரி மென்பொருள் நிரல்கள் உங்கள் சார்பாக இந்த தகவலைத் தீர்மானித்து, சரியான முறையில் வகைப்படுத்தலாம்.