வர்க்கம் K மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வரையறுக்க

பரஸ்பர நிதிகள், பங்குகள், பத்திரங்கள் மற்றும் பிற பத்திரங்களை உருவாக்குதல், பிரித்தெடுத்தல் மற்றும் பரவலான ஆபத்துக்களை உருவாக்குதல். பல முதலீட்டாளர்கள் அவற்றை ஓய்வு மற்றும் நீண்டகால மூலதன வளர்ச்சி கணக்குகளுக்கு வாங்குகின்றனர். பெரும்பாலான முதலீட்டாளர்கள் முதலீட்டு செலவினங்களை மதிப்பிடுவதற்கான முக்கியத்துவத்தை உணர்கின்றனர். வகுப்பு K நிதிகள், சிலநேரங்களில் "நிறுவன" நிதிகள் என்று அழைக்கப்படுகின்றன, நிறுவன முதலீட்டாளர்களுக்கு செலவின சேமிப்பு மற்றும் ஓய்வூதியங்கள் மற்றும் வரி விலக்கு திட்டங்களைப் போன்ற தகுதியான மூலதன குளங்களை வழங்குகின்றன. பல பெரிய பரஸ்பர நிதி குடும்பங்கள் கிளாஸ் கே பரஸ்பர நிதிகளை வழங்குகின்றன.

அதிக சாத்தியமான வருவாய்க்கான செலவுகள் நிர்வகி.

பரஸ்பர நிதி செலவுகள்

நிதி, நிதி மேலாண்மை நோக்கங்கள், மற்றும் வரலாற்று செயல்திறன் ஆகியவற்றின் வகையான பத்திரங்களை மதிப்பீடு செய்த பிறகு, முதலீட்டு செலவை தீர்மானிக்கின்றன. இந்த செலவு, அல்லது செலவின விகிதம், நிதி மொத்த நிகர சொத்துக்களின் சதவீதம் என அளிக்கப்படுகிறது. மொத்த செயல்பாட்டு செலவினங்களில் சேர்க்கப்பட்ட பத்திரங்கள் கையகப்படுத்தல் அல்லது இடமாற்றம் செலவுகள், கமிஷன்கள், சுமைகள் அல்லது 12 பி -1 கட்டணங்கள், வருடாந்திர விநியோகம் அல்லது சந்தைப்படுத்தல் கட்டணம் ஆகியவற்றிற்கு சேர்க்கப்பட்டிருக்கிறது, செலவின விகிதம் மொத்த நிதி மூலதனச் சேவைகள் நிதிக்கு வரையறுக்கிறது. இயங்காத செலவுகள் கூட இயக்க செலவினங்களைக் கொண்டிருக்கின்றன.

தொழில் முதலீட்டாளர்கள் முதலீட்டின் அனைத்து அம்சங்களையும் மதிப்பீடு செய்கின்றனர். மூலதன தாக்கத்தை மொத்த செயல்திறன் நிர்வகிக்க செலவுகள்.

வகுப்பு K நிதிகள்

வகுப்பு K நிதிகள் ஒரே மாதிரியான நிதி மேலாளர்களை சில்லறை பரஸ்பர நிதிகள் குறைந்த செலவின விகிதங்களுடன் பயன்படுத்துகின்றன.

பல முதலீட்டாளர்கள் நெகிழ்வு மற்றும் நிதி பரிமாற்ற சலுகைகளுக்கு பரஸ்பர நிதிக் குடும்பங்களைத் தேர்வு செய்கிறார்கள்.

உதாரணமாக, ஒரு முதலீட்டாளர் 25 வயதில் அவருடன் பொருந்திய ஒரு நோக்கத்தைத் தேர்ந்தெடுப்பார். பங்கு மற்றும் பத்திர சந்தை போக்குகள் நேர்மறையாக தோன்றுகின்றன: அவர் நல்ல செயல்திறன் கொண்ட ஒரு சமநிலையான நிதியை தேர்வு செய்கிறார்.

பின்னர், மந்தநிலை சந்தை போக்குகளை மாற்றுகிறது. முதலீட்டாளர் தனது நிதிகளை பழமைவாத வருமான நிதிக்கு நகர்த்துகிறார்.ஒரு நிதி குடும்பத்தில் முதலீடு செய்ததால், நிதி நிதிகளின் குடும்பத்திற்குள் நிதி திரட்டுகிறது.

இப்போது முதலீட்டாளர் வகுப்பு கே பரஸ்பர நிதி பற்றி கேட்கிறார். 403 (b) முதலீட்டிற்கான குறைந்த செலவின விகிதங்களின் நன்மைகளை விளக்குவதற்கு அவர் பணிபுரிகிறார் பல்கலைக்கழகம். இலாப நோக்கற்ற நிறுவனங்களின் பல ஊழியர்களிடம் 403 (b) திட்டம் உள்ளது. 401 (k) திட்டம் போலவே, அவளுடைய நிதிகள் வரி விலக்கு பெற்றன.

முதலீட்டாளர் தனது முதலீட்டு குறிக்கோள்களை, சந்தையில் மேற்பார்வை மற்றும் அவர் எப்போதும் அதே வழியில் ஓய்வு நேரம் நேரம் ஒத்திசைவு ஒரு நிதி தேர்வு. வகுப்பு K நிதி தேர்வு செய்ய, செலவின விகித வேறுபாடுகளில் அவர் காரணிகள்.

செலவுகள் மற்றும் மொத்த வருவாய்

ஒரு $ 100,000 உதாரணத்தைப் பயன்படுத்தி, மேலே முதலீட்டாளர் பரஸ்பர நிதியை அவளுடைய முதலீட்டு அளவுகோலை அடையாளம் காட்டுகிறார். கிளாஸ் K நிதிகள் 0.2 சதவிகித வருடாந்திர செலவின விகிதத்தை மேற்கோள் காட்டுகின்றன, அல்லது $ 200 வருடாந்திர செலவினத்தை நிர்வகிப்பதற்கும் பராமரிப்பதற்கும் ஆகும். அதே பெயரில் சில்லறை பரஸ்பர நிதியத்தின் அதே போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்களால் நிர்வகிக்கப்படும் அல்லாத வகுப்பு K நிதி, செலவின விகிதம் 1.5 சதவீதம் அல்லது வருடத்திற்கு $ 1,500 என்பதை காட்டுகிறது.

வகுப்பு K நிதி முதலீடு வெளிப்படையாக முதலீட்டாளருக்கு முறையீடு. சேமிக்கப்பட்ட செலவுகள் மொத்த வருவாயைத் திறனை மேம்படுத்துகின்றன.

நிதி குடும்பங்கள்

உங்கள் முதலாளிகளால் நிர்வகிக்கப்பட்ட திட்டங்களுக்கு நிதிகள் மற்றும் குடும்பங்கள் தேர்ந்தெடுக்கப்படுகின்றன. உங்கள் முதலீட்டு நோக்கங்கள் மற்றும் மேற்பார்வைக்கு மிகவும் நெருக்கமாக நிதிகளை மதிப்பீடு செய்தல். சில்லறை முதலீட்டிற்கும் நிறுவன முதலீட்டு சமமானவருக்கும் இடையே உள்ள செலவின விகிதங்களை ஒப்பிடுக. "கே" நிதி பெரும்பாலும் குறைந்த செலவு விகிதம் வழங்குகிறது.

வகுப்பு கே நிதிகள் கொண்ட பரஸ்பர நிதி குடும்பங்கள்

கிளாஸ் கே ஃபண்ட்ஸுடன் பெரிய நிதி குடும்பங்களின் எடுத்துக்காட்டுகள் அலையன்ஸ் பெர்ன்ஸ்டைன், பிளாக் ராக், ஃபெடரேட்டட், ஃபிடல்டிட்டி, மன்டர் மற்றும் ஆர்.எஸ். மிக பெரிய நிதி குடும்பங்கள் 'நிதி தீவிரமாக வர்த்தகம். ஆராய்ச்சி விலை மற்றும் வர்த்தக வேறுபாடுகள்.

எந்தவொரு பாதுகாப்பிலும் முதலீடு செய்வதற்கு முன்னர் எப்போது வேண்டுமானாலும் ஒரு வேண்டுகோளை விடுங்கள். இந்த கட்டுரை பத்திரங்கள் வாங்க அல்லது விற்க ஒரு வாய்ப்பல்ல.