நான் மற்றொரு நாட்டில் யாரோ ஒரு கூட்டு வங்கி கணக்கு உருவாக்க முடியுமா?

வழக்கமாக, மற்றொரு நாட்டில் வசிக்கும் ஒருவருடன் ஒரு கூட்டு வங்கிக் கணக்கை நீங்கள் திறக்க முடியாது, அந்த கணக்கை திறக்க அமெரிக்காவிற்கு அந்த நபருக்கு வரவில்லை. மேலும், பல வங்கிகள் கணக்கில் அமெரிக்கர்கள் அனைவருக்கும் உடல்ரீதியாக வழங்கப்பட்டிருந்தாலும், அந்நிய நாட்டினருக்கு கணக்குகளை திறக்க மறுக்கின்றன. இருப்பினும், சில பெரிய வங்கிகள் விதிவிலக்குகளை செய்து, அமெரிக்காவில் வசிக்கும் அயல்நாட்டாளர்களுக்கும் கணக்குகளைத் திறக்க அனுமதிக்கின்றன.

புதிய கணக்குகள்

2001 PATRIOT சட்டத்தின் விதிமுறைகளை நிறைவேற்றுவதற்காக, அமெரிக்காவில் உள்ள வங்கிகள் புதிய வாடிக்கையாளர்களைக் கண்டறிய வங்கி ஊழியர்களைப் பயன்படுத்தும் முறைகளை விவரிக்கும் ஆவணத்தில் எழுதப்பட்ட விதிகளை எழுத வேண்டும். பொதுவாக, வங்கிகளுக்கு புதிய வாடிக்கையாளர்கள் கணக்கு தொடக்கத்தில் ஒரு வகை வழங்கப்பட்ட அடையாளத்தை தயாரிக்க வேண்டும். வரி அறிக்கையிடல் தேவைகளுக்கு இணங்க, ஒவ்வொரு வங்கிக் கணக்கிலும் சமூக பாதுகாப்பு எண் பெற வேண்டும். இறுதியாக, நீங்கள் ஒரு கணக்கை திறக்கும் போது, ​​ஒரு கையெழுத்து அட்டையை கையொப்பமிட வேண்டும். மாநில ஒப்பந்தச் சட்டங்களின் காரணமாக, கணக்கு தொடக்கத்தில் அனைத்து கணக்கு கையொப்பர்களின் கையொப்பத்தையும் வங்கிகள் பெற்றுக் கொள்ள வேண்டும் மற்றும் கோப்பில் கையொப்பத்தை வைத்திருக்க வேண்டும்.

ஏலியன்ஸ்

வெளிநாட்டு பாஸ்போர்டுகளுடன் வங்கிக் கணக்குகளைத் திறக்க நிரந்தர முகவரிகள் வைத்திருக்கும் குடியிருப்பாளர் வெளிநாட்டினர் பல வங்கிகளை அனுமதிக்கின்றனர். சமூக பாதுகாப்பு எண்கள் இல்லாத வெளிநாட்டு நாட்டினர் இன்னும் கூட்டு அல்லது ஒற்றை உரிமை கணக்குகளை திறக்க முடியும், அவர்கள் W8 வரி படிவத்தை பூர்த்தி செய்தால், இது அமெரிக்காவில் வரி செலுத்த வேண்டியதிலிருந்து விலக்குகிறது. PATRIOT சட்டம் ஒவ்வொரு கணக்கு உரிமையாளரின் நிரந்தர முகவரியையும் பெற வங்கிகள் தேவை என்பதால், கணக்கு உரிமையாளர் ஒரு அஞ்சல் முகவரி பெட்டியை ஒரு அஞ்சல் முகவரிப் பெட்டியைப் பயன்படுத்தி அஞ்சல் கணக்குப் பெட்டியைப் பயன்படுத்திக் கொள்ளலாம் என்றாலும், வங்கி ஒவ்வொரு கணக்கு உரிமையாளரின் வெளிநாட்டு முகவரியையும் பதிவு செய்ய வேண்டும். வெளிநாட்டு உரிமையாளர்கள் கணக்கு திறப்புக்கு கையொப்பமிட அட்டையை கையொப்பமிடும்படி ஒரு ஐக்கிய மாகாண கிளை இடம் செல்ல வேண்டும்.

OFAC

வெளிநாட்டு சொத்துகளின் கட்டுப்பாடு அலுவலகம், அமெரிக்காவின் கட்டுப்பாடுகள் விதிக்கப்பட்ட நாடுகளின் பட்டியலை பராமரிக்கிறது. பொருளாதாரத் தடைகள் தேசிய அளவிலிருந்து மாறுபடும் ஆனால் சில சந்தர்ப்பங்களில், நிதி நிறுவனங்கள் சில நாடுகளின் குடிமக்களுடன் கையாள்வதில் இருந்து தடை செய்யப்படுகின்றன. கியூபா, ஈரான், வட கொரியா மற்றும் சூடான் உள்ளிட்ட பல நாடுகளில் தடை விதிக்கப்பட்டுள்ளது. வங்கியின் இணக்கத் திணைக்களம் இந்த மற்றும் பிற பாதிக்கப்பட்ட நாடுகளின் குடிமக்களை உள்ளடக்கிய எந்தவொரு கணக்குகளையும் திறப்பதற்கு முன்னதாக சமீபத்திய OFAC வழிமுறைகளை மறுபரிசீலனை செய்ய வேண்டும். கூடுதலாக, பயங்கரவாதக் குழுக்களுடனோ அல்லது வெளிநாட்டு அரசியல் அமைப்புகளுடனோ சேர்ந்த சில தனிநபர்கள் அமெரிக்காவில் கணக்குகளைத் திறக்க தடை விதிக்கப்படுகின்றனர். வங்கிகள் தொடர்ந்து இந்த நபர்களின் பெயரைக் கொண்ட புதுப்பித்த பட்டியல்களைப் பெறுகின்றன.

பல தேசிய வங்கிகள்

யுனைடெட் ஸ்டேட்ஸுக்கு வரும் வெளிநாட்டு நபர்களுக்கு அமெரிக்க அடிப்படையிலான வங்கிகள் வழக்கமாக மட்டுமே திறந்த கணக்குகள் இருக்கும்போது, ​​சில பல தேசிய வங்கிகள் வெளிநாடுகளில் உள்ள ஒத்துழைப்பாளர்களை கூட்டு கணக்குகளில் கூட்டு ஒப்பந்தங்களாக செயல்பட அனுமதிக்கின்றன. இந்த வங்கிகளுக்கு வெளிநாட்டு கிளைகள் உள்ள இடங்களும், வெளிநாட்டவர்களும் இந்த இடங்களுக்கு சென்று வங்கி தேவைப்படும் தகவலுடன் பணியாளர்களுக்கு வழங்க முடியும். உலகளாவிய இடங்களுடனான போதிலும், சில பல தேசிய வங்கிகள் இத்தகைய பரிவர்த்தனைகளுக்கு வழிவகுக்கும் வகையில் நடைமுறைகளை கொண்டிருக்கவில்லை என்றாலும், சரியான விதிகளும் நடைமுறைகளும் வங்கியிலிருந்து வேறுபடுகின்றன.