ஐ.ஆர்.எஸ் வங்கிகளுக்கு என்ன பரிவர்த்தனைகள் செய்யப்படுகின்றன?

1970 களில் வங்கி இரகசிய சட்டத்தை (BSA) நிறைவேற்றியது, கூட்டாட்சி அதிகாரிகள் பணமோசடிகளைத் தடுக்கவும் தடுக்கவும் உதவியது. வங்கியில் சில பரிவர்த்தனைகளை அறிக்கை செய்ய வேண்டும், தேவைக்கேற்ப பாரம்பரிய வங்கிகள் மட்டும் அல்ல. ப்ரோக்கரேஜ் நிறுவனங்கள், சூதாட்டங்கள், பொருட்கள் மற்றும் பணம் பணம் உத்தரவு மற்றும் விலைமதிப்பற்ற உலோகங்கள் மற்றும் நகைகளில் விற்பனையாளர்கள் அனைத்தும் ஒரே தேவைகளுக்கு உட்பட்டவை.

ஒரு வங்கியாளர் மற்றும் அவரது வாடிக்கையாளர்கள். கிரடிட்: காம்ஸ்டாக் / ஸ்டாக் பாய்ட் / கெட்டி இமேஜஸ்

பெரிய பண பரிவர்த்தனைகள் கண்காணிப்பு

ஒரு வாடிக்கையாளர் ஒரு நாளில் $ 10,000 க்கும் அதிகமான பண பரிவர்த்தனைகளை ஒரு வங்கி கண்டறிந்தால், ஒரு நாணய பரிமாற்ற அறிக்கை (CTR) ஐ 15 நாட்களுக்குள் IRS உடன் பதிவு செய்ய வேண்டும். ஒரு வாடிக்கையாளர் பல பில்லியன் டாலர்களை மொத்தமாக $ 10,000 என்று செய்தால், வங்கி ஒரு CTR ஐ தாக்கல் செய்ய வேண்டும். பரிவர்த்தனைகள் பல கணக்குகளில் இருக்கலாம் - சோதனை, சேமிப்பு, IRA அல்லது கடன்கள். நாணயம், பண ஆணைகள், வங்கி வரைவு, காசோலை காசோலைகள் மற்றும் பயணிகள் காசோலைகள் போன்ற IRS பணத்தை வரையறுக்கிறது. தனிப்பட்ட மற்றும் வணிக காசோலைகள் பணமாக கருதப்படவில்லை. ஒரு வங்கி சந்தேகத்திற்கிடமான நடவடிக்கையை சந்தேகத்திற்குரியதாகக் கருதினால், $ 5,000 பணமாக ரொக்கம், இது CTR ஐ சமர்ப்பிக்க வேண்டும். சில வங்கி வாடிக்கையாளர்கள் விலக்கு அளிக்கப்படுகிறார்கள். வழக்கமாக வருடாந்த விலக்குக்கு விண்ணப்பிக்க வேண்டிய தேவை இருப்பினும் வாடிக்கையாளர்களுக்கு வியாபார தேவைகளுக்கு பணம் செலுத்துதல் மற்றும் திரும்பப் பெறும் சில்லறை விற்பனை மற்றும் வியாபார நிறுவனங்கள் ஆகியவை குறிப்பிடப்படவில்லை.