பெரிய ரொக்க இருப்பு வைப்பது எப்படி

இது பெரும்பாலும் நடக்காது என்றாலும், நீங்கள் வைப்புக்கு அதிக தொகையை வைத்திருக்கும் நிகழ்வுகளை சந்திக்க நேரிடலாம். கூட்டாட்சி அரசாங்க விதிமுறைகளின் காரணமாக பெரிய ரொக்க வைப்புகளை செய்வதற்கு சில கூடுதல் நடவடிக்கைகளை எடுக்க வேண்டும். சட்டவிரோத மற்றும் கறுப்பு சந்தை நடவடிக்கைகளை குறைப்பதற்காக, உள் வருவாய் சேவைக்கு ஒரு வங்கி நாணய பரிவர்த்தனை அறிக்கையை $ 10,000 க்கும் மேற்பட்ட ஒவ்வொரு வைப்புக்கும் பதிவு செய்ய வேண்டும்.

ஒரு மனிதர் சில நாணயங்களை வைத்திருக்கிறார். கிரெடிட்: ரான்ஸ்டிக் / இஸ்டாக் / கெட்டி இமேஜஸ்

அடையாளத்தை வழங்குதல்

$ 10,000 க்கும் குறைவான பண வைப்புகளுக்கு ஒரு வங்கி இயக்கி உரிமையாளர் போன்ற ஒரு அடையாள அடையாளத்தை கேட்கிறது. சில வங்கிகளும் உங்கள் சொந்த கணக்கில் வேறொருவரின் கணக்கைக் காட்டிலும் மட்டுமே வைப்புகளை அனுமதிக்கின்றன. ஒரு சிறு வணிக பணியாளர் வைப்பு செய்ய ஒரு ஊழியரைப் பயன்படுத்தினால், அந்த ஊழியர் அடையாள அட்டையையும் கொண்டிருக்க வேண்டும்.

CTR ஐக் கேட்கவும்

இது $ 10,000 அல்லது அதற்கும் அதிகமான வைப்புக்கான CTR ஐ தாக்கல் செய்ய வங்கியின் பொறுப்பாகும். பெரும்பாலான வங்கிகள் ஒரு ஓட்டுநர் உரிமம் அல்லது வேறு அடையாள அடையாளத்தை, உங்கள் சமூக பாதுகாப்பு எண் மற்றும் உங்கள் தொழிலை கேட்கும். பின்னர் உங்கள் கணக்கிலிருந்து தகவலைப் பயன்படுத்தி CTR அறிக்கையில் நிரப்புவார்கள். ஒரு ஐஆர்எஸ் தணிக்கை மூலம் உங்களைப் பாதுகாக்க, வைப்புத் தொகையைச் செலுத்துகையில் வங்கி சார்பாக உங்கள் சார்பாக CTR ஐ நிரப்புகிறது என்பதை உறுதிப்படுத்தவும். நீங்கள் ஒரு CTR ஐ தாக்கல் செய்ய முயற்சிக்கவும் தவிர்க்கவும் சிறிய அளவிலான தொகையை பல முறை வேண்டுமானால் வைப்பீர்களானால், கூட்டாட்சி அரசாங்கம் உங்களை "கட்டமைத்தல்" மூலம் வசூலிக்க முடியும். 2015 ஆம் ஆண்டுக்குள், சிறைச்சாலைக்கு ஐந்து வருட சிறைத்தண்டனை விதிக்கப்படும் அபராதம் 250,000 டாலர் வரை அபராதம் அல்லது சிறைச்சாலை மற்றும் அபராதம் விதிக்கப்படும். 12 மாதங்களில் $ 100,000 க்கும் அதிகமான குற்றங்களை அமைப்பதற்காக, தண்டனை இரட்டிப்பாகியுள்ளது.