பொருளடக்கம்:
Oppenheimer நிதி தனிநபர்கள் முதலீட்டாளர்கள் ஒரு பரந்த அளவிலான முதலீடு விருப்பங்களை கொண்டுள்ளது. பங்குகள், பி பங்குகள், அல்லது சி பங்குகள் என்ற மூன்று வழிகளில் ஒன்றில் சில்லறை முதலீட்டாளர்களால் அவர்களது தனிப்பட்ட நிதி விருப்பங்களை வாங்கலாம். (N மற்றும் Y பங்குகள் நிறுவனங்களுக்கும் 401k திட்டங்களுக்கும் கிடைக்கின்றன.) ஒரு பங்குகள் முன்னுரிமை விற்பனை வசூலிக்கின்றன, B பங்குகள் ஒரு குறிப்பிட்ட கால இடைவெளியில் விற்கப்பட்டால், ஒரு குறுகிய காலகட்டத்தில் செலுத்தப்பட்ட ஒரு சிறிய விலக்கு விற்பனைக் கட்டணம். ஓபென்ஹெய்மர் ஃபண்ட் குடும்பத்திலிருந்து ஒரு தண்டனையிலிருந்து வெளியேறுவதற்கான வழி நீங்கள் முதலில் வாங்கிய பகிர்வு வகுப்பை சார்ந்தது.
படி
உங்களுடைய பங்கு கொள்முதல்களை விற்கவும். நீங்கள் உண்மையில் ஒரு பங்குகள் வாங்கியிருந்தால், நீங்கள் நிதி வாங்கியபோது 5.75 சதவிகிதம் விற்பனையானது. அதிக வெளிப்படையான கட்டணம் ஈடாக, ஓபன்ஹைமர் உங்கள் ஏ பங்குகள் எந்த நேரத்திலும் எந்த கட்டணமும் அல்லது தண்டனையையும் விற்க அனுமதிக்கிறது. வெளிப்படையாக, நீங்கள் பங்குகளை விற்கிறீர்களானால், உங்கள் முதலீட்டில் இழப்பை நீங்கள் உணராதிருக்கலாம், மேலும் நீங்கள் விற்பனைக்கு கூடுதல் கட்டணத்தை வசூலிக்கவில்லை என்றாலும் இது ஒரு அபராதம் என்று கருதலாம். உதாரணமாக, நீங்கள் உங்கள் ஏ பங்குகள் வாங்கினால், கட்டணம் செலுத்துங்கள், உடனடியாக உங்கள் பங்குகளை விற்கவும், கூடுதல் கட்டணம் இல்லாவிட்டால், நீங்கள் உங்கள் முதலீட்டில் 5.75 சதவிகிதத்தை இழந்துவிட்டீர்கள், உங்கள் முதலீட்டை இந்த செலவை ஈடுகட்டவும்.
படி
உங்கள் B பங்குகளில் பொறுமையாக இருங்கள், பின்னர் அவற்றை விற்கவும். Oppenheimer நிதிகளில், B பங்குகள் உங்களிடம் கட்டணம் வசூலிக்காது, ஆனால் நீங்கள் 6 வருடங்களுக்குள் பங்குகள் விற்கினால், நீங்கள் 5 சதவிகிதம் வரை அபராதம் செலுத்தும் கட்டணம் அல்லது மாறுபடும் அளவு செலுத்த வேண்டும். இருப்பினும், 6 ஆண்டுகளாக B பங்குகள் வைத்திருக்கும் பிறகு, அவை தானாகவே ஒரு பங்குகள் மாற்றப்படும், இது ஒத்திவைக்கப்பட்ட விற்பனைக் கட்டணத்தைச் செயல்படுத்தாது. எனவே, B பங்குகளை சொந்தமாக வைத்தால், 6 வருடங்களுக்குப் பிறகு நீங்கள் எந்த ஒரு தண்டனையுமின்றி விற்கலாம், ஒரு பங்குகள் மூலம் நீங்கள் முடியுமானால்.
படி
ஒரு வருடம் கழித்து உங்கள் சி பங்குகள் விற்கவும். ஓபன்ஹைமரில் உள்ள சி பங்குகளை விற்பனை செய்வதற்கான கட்டணம் வசூலிக்கப்படவில்லை, ஆனால் அவை பி பங்குகள் போன்ற மிகவும் ஒத்திவைக்கப்பட்ட விற்பனையை வசூலிக்கின்றன. எனினும், சி பங்குகள், ஒத்திவைக்கப்பட்ட விற்பனை கட்டணம் 1 சதவீதம் மட்டுமே, மற்றும் நீங்கள் ஒரு வருடம் நிதி நடைபெற்ற பின்னர் அது மறைந்துவிடும்.
படி
தானியங்கு திரும்பப் பெறும் திட்டத்தை நிறுவுக. எந்தவொரு வருடத்திலும் உங்கள் கணக்கு மதிப்பில் 10 சதவிகிதத்தை தாண்டி வராத வரை, நீங்கள் குறைந்தது $ 100 தானாக திரும்பப் பெறுகிறீர்களானால், நீங்கள் B, பங்குகள் மற்றும் சி பங்குகள் இரண்டையும் ஒரு அபராதம் இல்லாமல் மீட்டெடுக்கலாம்.